蕾丝系列
永赢稳健增强债券型证券投资基金（A 份额）基金居品而已摘记更新(2024 年
第 2 号)
编制日历：2024-07-22
送出日历：2024-07-23
本摘记提供本基金的病笃信息，是招募诠释书的一部分。
作出投资决定前，请阅读圆善的招募诠释书等销售文献。
一、居品省略
永赢稳健增
基金简称 基金代码 014088
强债券
永赢稳健增
下属基金简称 下属基金代码 014088
强债券 A
永赢基金管 浙商银行股份
基金管理东谈主 基金托管东谈主
理有限公司 有限公司
基金合同收效日 2021-12-28
基金类型 债券型 交游币种 东谈主民币
运作神色 已往通达式 通达频率 每个通达日
基金司理 高楠 启动担任本基金基金司理的 2023-12-28
日历
证券从业日历 2007-07-01
基金司理 余国豪 启动担任本基金基金司理的 2024-05-30
日历
证券从业日历 2015-11-17
其他 基金合同收效后，诱导 20 个职责日出现基金份额抓有东谈主
数目动怒 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5，000 万元情形的，基
金管理东谈主应当在按时阐述中赐与深刻；诱导 60 个职责日出现
前述情形的，基金管理东谈主应当在 10 个职责日内向中国证监会
阐述并建议惩办有沟通，如抓续运作、颐养运作神色、与其他基
金归并或者远隔基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有
东谈主大会进行表决。法律功令或中国证监会另有章程时，从其规
定。
二、基金投资与净值发达
（一）投资目的与投资策略
本基金在有用适度投资组合风险的前提下，力图为基金
投资目的
份额抓有东谈主赢得卓越功绩比较基准的投资讲演。
本基金的投资限制为具有细致流动性的金融器具，包括
国内照章刊行的债券（含国债、央行单子、场合政府债、金
融债、企业债、公司债、次级债、中期单子、可颐养债券
（含分手交游可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期
投资限制 融资券、政府复旧机构债券、政府复宿债券、证券公司短期
公司债券）、股票（包括主板、创业板过火他中国证监会允
许基金投资的股票、存托把柄）、内地与香港股票商场交游
互联互通机制允许买卖的章程限制内的香港长入交游所上市
的股票（以下简称“港股通主义股票”）、钞票复旧证券、债
券回购、银行入款、同行存单、货币商场器具、国债期货以
及法律功令或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。
如法律功令或监管机构以后允许基金投资其他品种，经
扩充适应门径，本基金不错将其纳入投资限制。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例
不低于基金钞票的 80%；投资于港股通股主义股票的比例不
高出股票钞票的 50%；每个交游日日终，在扣除期货合约需
交纳的交游保证金后，保抓现款（不含结算备付金、存出保
证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券投
资比例共计不低于基金钞票净值的 5%。
如法律功令或中国证监会变更投资品种的投资比例限
制，基金管理东谈主在扩充适应门径后，不错调整上述投资品种
的投资比例。
本基金通过对宏不雅经济运事业况、国度货币战术和财政
战术及成本商场资金环境的假想，详尽愚弄钞票成立策略、
股票投资策略、固定收益类钞票投资策略、可颐养债券、可
主要投资策略
交换债券投资策略、钞票复旧证券投资策略、国债期货投资
策略。在作念好风险管理的基础上，愚弄各样化的投资策略追
求基金钞票的踏实升值。
中债详尽全价（总值）指数收益率*90%+沪深 300 指数收
功绩比较基准
益率*8%+恒生详尽指数收益率*2%
本基金为债券型基金，其风险收益预期高于货币商场基
金，低于羼杂型基金和股票型基金。
风险收益特征 本基金可投资港股通主义股票，需承担港股通机制下因
投资环境、投资主义、商场轨制以及交游功令等各异带来的
非常风险。
注：详见本基金招募诠释书（更新）第九部分“基金的投资”。
（二）投资组结伙产成立图表/区域成立图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。
注：数值为本基金在各个国度（地区）证券商场的投资占基金钞票总值的
比例。
（三）自基金合同收效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同
期功绩比较基准的比较图
注：1、数据截止日历：2022-12-31，基金的过往功绩不代表畴昔发达。
三、投成本基金触及的用度
（一）基金销售沟通用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
份额（S）或金额（M）/抓 收 费 方 式 / 费
用度类型 备注
有期限（Y） 率
M＜100 万元 0.6%
认购费 300 万元≤M＜500 万元 0.2%
笔 100 元
M＜100 万元 0.8%
申购费（前收费） 300 万元≤M＜500 万元 0.3%
笔 100 元
Y＜7 日 1.5%
赎回费 7 日≤Y＜30 日 0.3%
（二）基金运作沟通用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费神色/年费率或金额 收取方
管理费 0.7% 基金管理东谈主和销售机构
托管费 0.1% 基金托管东谈主
销售做事费 - 销售机构
审计用度 50，000.00 元 管帐师事务所
信息深刻费 120，000.00 元 章程深刻报刊
其他用度 基金合同收效后与基金相 -
关的讼师费、基金份额抓
有东谈主大会用度等不错在基
金财产中列支的其他费
用。用度类别详见本基金
基金合同及招募诠释书或
其更新。
注：1、本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按施行发生额从基金钞票
扣除。 2、所深刻相应用度为年金额的，该金额为基金全体承担用度，非单个
份额类别（若有）用度，且年金额为预估值，最终施行金额以基金按时阐述披
露为准。
（三）基金运作详尽用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在抓有本领，投资者需开销的运作费率如下
表：
基金运作详尽费率（年化）
注：基金管理费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他
运作用度以最近一次基金年报深刻的沟通数据为基准测算。
四、风险揭示与病笃领导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能耗损投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应庄重阅读本基金的《招募诠释书》等销
售文献。
本基金的风险主要包括：商场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、
操派头险、启用侧袋机制的风险、合规性风险、本基金非常的风险过火他风
险。本基金非常的风险：
具，包括国内照章刊行的债券（含国债、央行单子、场合政府债、金融债、企
业债、公司债、次级债、中期单子、可颐养债券（含分手交游可转债）、可交换
债券、短期融资券、超短期融资券、政府复旧机构债券、政府复宿债券、证券
公司短期公司债券）、股票（包括主板、创业板过火他中国证监会允许基金投资
的股票、存托把柄）、内地与香港股票商场交游互联互通机制允许买卖的章程范
围内的香港长入交游所上市的股票（以下简称“港股通主义股票”）、钞票复旧
证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币商场器具、国债期货以及法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。因此股票商场、债券商场的波
动齐将影响到本基金的功绩发达。本基金管理东谈主将施展本人投研上风，加强对市
场、上市公司基本面和固定收益类居品的深入假想，抓续优化组合成立，以控
制特定风险。
（1）本基金可通过“内地与香港股票商场交游互联互通机制”投资于香港
商场，在商场干涉、投资额度、可投资对象、税务战术等方面齐有一定的限
制，而且此类适度可能会握住调整，这些适度要素的变化可能对本基金干涉或
退出当地商场变成扼制，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生径直或曲折
的影响。
（2）香港商场交游功令有别于内地 A 股商场功令，此外，在“内地与香港
股票商场交游互联互通机制”下参与香港股票投资还将濒临包括但不限于如下
特殊风险：
发达出比 A 股更为剧烈的股价波动；
的交游日才为港股通交游日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不可正常
交游，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险；
长入交游所将可能停市，投资者将濒临在停市本领无法进行港股通交游的风
险；出现内地证券交游做事公司认定的交游颠倒情况时，内地证券交游做事公
司将可能暂停提供部分或者一谈港股通做事，投资者将濒临在暂停做事本领无
法进行港股通交游的风险；
情况，所取得的港股通股票除外的香港长入交游所上市证券，不错通过港股通
卖出，但不得买入，内地证券交游做事公司另有章程的除外；因港股通股票发
行东谈主供股、股票权益分配或者颐养等情形取得的香港长入交游所上市股票的认
购权益把柄在香港长入交游所上市的，不错通过港股通卖出，但不得买入，其
行权等事宜按照中国证监会、中国证券登记结算有限包袱公司（以下简称“中
国结算”）的沟通章程处理；因港股通股票权益分配、颐养或者上市公司被收购
等所取得的非香港长入交游所上市证券，不错享有沟通权益，但不得通过港股
通买入或卖出。
公司（以下简称“香港结算”）提交投票意愿，中国结算对投资者设定的意愿征
集期比香港结算的搜集期稍早竣事；投票莫得权益登记日的，以投票截止日的
抓有行动运筹帷幄基准；投票数目超出抓稀有量的，按照比例分配抓有基数。以上
所述要素可能会给本基金投资带来特殊交游风险。
（3）汇率风险
本基金可投资港股通主义股票，在交游时候内提交订单依据的港币买入参
考汇率和卖出参考汇率，并不就是最驱逐算汇率。港股通交游日日终，中国结
算进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分管至每笔交游，信赖交游施行适用
的结算汇率。故本基金投资濒临汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收益造
成耗损。
（4）港股交游失败风险
港股通业务试点本领存在逐日额度适度。在香港长入交游所开市前阶段，
当日额度使用完了的，新增的买单申诉将濒临失败的风险；在香港长入交游所
抓续交游时段，当日额度使用完了的，当日本基金将濒临不可通过港股通进行
买入交游的风险。
（5）本基金可根据投资策略需要或不同成立地商场环境的变化，聘任将部
分基金钞票投资于港股或聘任不将基金钞票投资于港股，基金钞票并非势必投
资港股。
金融繁衍品是一种金会通约，其价值取决于一种或多种基础钞票或指数，
其评价主要源自于对挂钩钞票的价钱与价钱波动的预期。投资于金融繁衍品需
承受商场风险、信用风险、流动性风险、操派头险和法律风险等。由于金融衍
生品频繁具有杠杆效应，价钱波动比主义器具更为剧烈，无意候比投资主义资
产要承担更高的风险。而且由于金融繁衍品订价非常复杂，不适应的估值有可
能使基金钞票濒临耗损风险。
本基金将国债期货纳入到投资限制当中，国债期货是一种金会通约。投资
于国债期货需承受商场风险、基差风险、流动性风险等。国债期货罗致保证金
交游轨制，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东谈主权益遭
受较大耗损。国债期货罗致逐日无欠债结算轨制，要是莫得在章程的时候内补
足保证金，按章程将被强制平仓，可能给投资带来较大耗损。
其向投资者支付的本息来自于基础钞票池产生的现款流或剩余权益。与股票和
一般债券不同，钞票复旧证券不是对某一沟通实体的利益条款权，而是对基础
钞票池所产生的现款流和剩余权益的条款权，是一种以钞票信用为复旧的证
券，所濒临的风险主要包括交游结构风险、各式原因导致的基础钞票池现款流
与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、商场交游不活跃导致的流动性风险
等，由此可能变成基金财产耗损。
本基金可投资存托把柄，基金净值可能受到存托把柄的境外基础证券价钱
波动影响，存托把柄的境外基础证券的沟通风险可能径直或曲折成为本基金的
风险。
赎回的步骤以应付多数赎回，因此在多数赎回情形发生时，基金份额抓有东谈主存
在不可实时赎回份额的风险。
（二）病笃领导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出
骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金管理东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎奋力的原则管理和愚弄基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合
同确当事东谈主。
各方当事东谈主得意，因基金合同而产生的或与基金合同联系的一切争议，如
经友好协商未能惩办的，应提交上海外洋经济买卖仲裁委员会，按照该会届时
有用的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是末端的，对仲裁各
方当事东谈主均具有料理力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁用度、讼师用度由败诉
方承担。
基金居品而已摘记信息发生要紧变更的，基金管理东谈主将在三个职责日内更
新，其他信息发生变更的，基金管理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟
基金的施行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确赢得基金的沟通信息，
敬请同期眷注基金管理东谈主发布的沟通临时公告等。
五、其他而已查询神色
以下而已详见基金管理东谈主网站[本公司网站：www.maxwealthfund.com][客
服电话：400-805-8888]
● 基金合同、托管契约、招募诠释书
● 按时阐述，包括基金季度阐述、中期阐述和年度阐述
● 基金份额净值
● 基金销售机构及沟通神色
● 其他病笃而已
六、其他情况诠释
无。
