欧美童模写真

兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书     兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金                     招募说明书            基金照顾东说念主：兴业基金照顾有限公司            基金托管东说念主：招商银行股份有限公司 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书                       蹙迫请示   本基金经 2024 年 5 月 11 日中国证券监督照顾委员会证监许可[2024] 772 号 文准予召募注册。   基金照顾东说念主保证招募说明书的内容信得过、准确、完好。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价 值和商场远景作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金照顾东说念主依照恪称包袱、真挚信用、严慎发愤的原则照顾和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资有风险，投资者拟认购（或申购）基金时应负责阅读本招募说明书、基 金合同、基金居品尊府纲领等信息露馅文献，自主判断基金的投资价值，自主作念 出投资决策，全面意识本基金居品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：因举座政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成 的系统性风险，个别证券独到的非系统性风险，由于基金投资者集结多量赎回基 金产生的流动性风险，本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评 价可能不一致的风险，基金照顾东说念主在基金照顾实施过程中产生的基金照顾风险， 本基金的特定风险等等。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金照顾东说念主履行相应 方法后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 酌量章节。请基金份额持有东说念主仔细阅读酌量内容并温雅本基金启用侧袋机制时的 特定风险。   本基金是债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币商场基金，低于夹杂 型基金和股票型基金。   本基金可投资资产援救证券，资产援救证券是一种债券性质的金融器用。资 产援救证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本人，包 括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要阐述为信用评级风险、法律风 险等。   本基金可投资于国债期货，国债期货动作一种金融繁衍品，具备一些独到的 风险点，包括杠杆风险、期货价钱与基金投资品种价钱的酌量度责备带来的风险 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 等。   为对冲信用风险，本基金可能投资于信用繁衍品。信用繁衍品的投资可能面 临流动性风险，偿付风险以及价钱波动风险等。   本基金的投资范围包括内地与香港股票商场交游互联互通机制下允许买卖 的香港联合交游所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会靠近港股通机 制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及交游司法等各异带来的独到风险，包 括但不限于港股商场股价波动较大的风险（港股商场实行 T+0 反转交游，且对 个股不设涨跌幅限制，港股股价可能阐述出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率 风险（汇率波动可能对基金的投资收益变成圆寂）、港股通机制下交游日不连贯 可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不可正常交游，港股通 标的股票不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。本基金可根据投资策 略需要或不同配置地商场环境的变化，采取将部分基金资产投资于港股或采取不 将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   投资者应充分计议自身的风险承受智商，并对于认购（或申购）基金的意愿、 时机、数目等投资行径作出孤立决策。基金照顾东说念主提醒投资者基金投资的“买者 好意思瞻念”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投 资风险，由投资者自行负责。   基金的过往功绩并不预示其异日阐述，基金照顾东说念主照顾的其他基金的功绩并 不组成对本基金功绩阐述的保证。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或最初基金份额总额的 50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或最初 50%的除外。法律 法例或监管机构另有章程的除外。   基金合同收效后，本基金对每一份认购/申购的基金份额区别想象 180 天的 “锁定持有期”，投资者持有的基金份额自锁定持有期届满后的下一办事日起，方 可苦求赎回或调遣转出业务。因此基金份额持有东说念主靠近在锁定持有期内不可赎回 和调遣转出基金份额的风险。   本基金暂不向金融机构自营账户销售（基金照顾东说念主自有资金除外），如异日 本基金绽开向金融机构自营账户公开销售，基金照顾东说念主将另行公告。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书                                                                   目              录 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   一、序论   本基金经中国证监会 2024 年 5 月 11 日证监许可[2024] 772 号文准予召募 注册。   本《招募说明书》依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                            （以下简称“                                 《基 金法》”）、《公开召募证券投资基金运作照顾办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督照顾办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息露馅照顾办法》（以下简称“《信息露馅办法》”）、 《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险照顾章程》（以下简称“                              《流动性风险 照顾章程》”）等酌量法律法例以及《兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基 金基金合同》编写。   基金照顾东说念主承诺本招募说明书不存在职何不实纪录、误导性讲述或者紧要遗 漏，并对其信得过性、准确性、完好性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的尊府苦求召募的。本基金照顾东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行 为本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他 酌量章程享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务， 应详备查阅基金合同。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金基金合同》及对基金合同的任何灵验校正和补充 天持有期债券型证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何灵验校正和补充 资基金招募说明书》过火更新 金居品尊府纲领》过火更新 金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有不休力的决定、决议、文告等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议校正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会 对于修改〈中华东说念主民共和国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的校正 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督照顾办法》及颁布机关对其常常作念出 的校正     《信息露馅办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 修正的《公开召募证券投资基金信息露馅照顾办法》及颁布机关对其常常作念出的 校正 的《公开召募证券投资基金运作照顾办法》及颁布机关对其常常作念出的校正 机关对其常常作念出的校正 务的法律主体，包括基金照顾东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经酌量政府部门批准建立并存续的企业法东说念主、作事法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资照顾办法》（及颁布机关对其常常作念出的校正）及酌量 法律法例章程，经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资 的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、调遣、转托管及依期定额投资等业务 会章程的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金照顾东说念主签订了基金销售服务 合同，办理基金销售业务的机构 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 投资东说念主基金账户的建立和照顾、基金份额登记、基金销售业务的证明、计帐和结 算、代理披发红利、建立并援救基金份额持有东说念主名册和办理非交游过户等 限公司或接受兴业基金照顾有限公司托福办理登记业务的机构 照顾的基金份额余额过火变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调遣、依期定额投资酌量及转托管等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 基金照顾东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并得回中国证监会书面证明的 日历 产计帐罢了，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 不得最初 3 个月 绽开日 本基金参与港股通交游且该办事日为非港股通交游日或遇港股通因其他原因暂 停交游的情形，则基金照顾东说念主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务，具体以 届时的公告为准）。频繁情况下，本基金在绽开日接受投资东说念主的申购苦求，但对 于每份基金份额，基金份额持有东说念主仅可在该基金份额锁定持有期届满后的下一个 办事日起苦求赎回 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 认购份额而言，下同）、基金份额申购证明日（对申购份额而言，下同）或基金 份额调遣转入证明日（对调遣转入份额而言，下同）起，至基金合同收效日、基 金份额申购证明日或基金份额调遣转入证明日起的第 180 日止。基金份额持有东说念主 在相应基金份额的锁定持有期内不可苦求办理赎回及调遣转出业务，自锁定持有 期届满后的下一个办事日起不错苦求办理赎回及调遣转出业务 范基金照顾东说念主所照顾的绽开式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金照顾东说念主 和投资东说念主共同遵命 请购买基金份额的行径 请购买基金份额的行径 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行径 章程的条件，苦求将其持有基金照顾东说念主照顾的、某一基金的基金份额调遣为基金 照顾东说念主照顾的其他基金基金份额的行径 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 加上基金调遣中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调遣中转入 苦求份额总额后的余额)最初上一绽开日基金总份额的 10%的情形 行进款利息、已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 申购款过火他资产的价值总和 以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行依期进款（含合同约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、贯通受 限的新股及非公斥地行股票、资产援救证券、因刊行东说念主债务走嘴无法进行转让或 交游的债券等 额净值的方式，将基金休养投资组合的商场冲击成安分配给施行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受损伤并得到公说念对待 资产净值除以想象日该类基金份额的基金份额总额 值和基金份额净值的过程 刊及《信息露馅办法》章程的互联网网站（包括基金照顾东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子露馅网站）等媒介 推广、销售以及基金份额持有东说念主服务的用度 将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别区别建立代码，区别想象和公告基 金份额净值和基金份额累计净值 资产入彀提销售服务费的基金份额 金资产入彀提销售服务费的基金份额 账户进行处置计帐，目的在于灵验梗阻并化解风险，确保投资者得到公说念对待， 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 属于流动性风险照顾器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要省略情味的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在紧要省略情味的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确 定性的资产 照顾信用风险的信用繁衍器用 各项支付和结算以此金额为想象基准 交游所在香港建立的证券交游服务公司，向香港联合交游所进行申报，买卖章程 范围内的香港联合交游所上市的股票 件 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 三、基金照顾东说念主   （一）基金照顾情面况   称号：兴业基金照顾有限公司   住所：福建省福州市饱读楼区五四路 137 号信和广场 25 楼   办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号兴业银行大厦 13、14 层   法定代表东说念主：叶文煌   建立日历：2013 年 4 月 17 日   批准建立机关及批准建立文号：中国证监会证监许可[2013]288 号   组织样式：有限责任公司   注册本钱：12 亿元东说念主民币   存续期限：持续策划   酌量电话：021-22211866   酌量东说念主：郭玲燕   股权结构：         激动称号                  出资比例         兴业银行股份有限公司            90%         中海集团投资有限公司            10%         共计                    100%   （二）主要东说念主员情况   叶文煌先生，董事长，本科学历，经济师。曾任兴业银行深圳分行副行长、 成皆分行副行长、总行资产托管部副总司理、总司理。现任兴业基金照顾有限公 司党委秘书、董事长。   马雄兵先生，董事，硕士学位。曾任兴业银行上海分行副行长、总行资金营 运中心总司理等职。现任兴业银行总行同行金融部总司理。   李辉先生，董事，本科学历。曾赴任于上海远洋运输公司、中宏东说念主寿保障有 限公司、海康东说念主寿保障有限公司、好意思国国外集团、星展银行等公司。曾任国泰基 金照顾有限公司钞票大学负责东说念主、总司理办公室负责东说念主、东说念主力资源部（钞票大学） 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 及行政照顾部负责东说念主、总司理助理、副总司理。现任兴业基金照顾有限公司党委 委员、总司理。   杜海英女士，董事，硕士学位，经济师。曾任中海（海南）海盛船务股份有 限公司发展部科长、副主任、主任，中共中国海运（集团）总公司党校副校长， 中共中国海运（集团）照顾干部学院副院长，中海集团投资有限公司副总司理、 党委委员，中远海运发展股份有限公司总司理助理等职。现任中远海运发展股份 有限公司副总司理、党委委员，中海集团投资有限公司董事长、总司理，中远海 运（上海）投资照顾有限公司副总司理，河南远海华夏物流产业发展基金照顾有 限公司董事长。   李春平先生，孤立董事，博士学位，高档经济师。曾任国泰君安证券股份有 限公司总裁助理，国泰基金照顾有限公司总司理、扩充董事，长江养老保障股份 有限公司党委副秘书、总裁，上海量鼎本钱照顾公司扩充董事，上海保障交游所 拟任财务总监及中保保障资产登记交游有限公司运营照顾委员会主任，杭州华智 融科股权投资公司总裁等职。现任新余融璟投资照顾中心（有限合伙）扩充事务 合伙东说念主。   徐剑刚先生，孤立董事，博士学位。曾任复旦大学照顾学院财务金融学系副 说明注解、系副主任，栽植部留学归国东说念主员科研启动基金评审巨匠，上海期货交游所 第三届理事会监察委员会委员。现任复旦大学照顾学院说明注解、博导，兼任上海市 数目经济学会副理事长、上海市财务学会副会长。   肖玉华女士，孤立董事，本科学历。曾任农行福建省分行财务司帐处副处长、 运营照顾部总司理、专项查验组组长、专项查验组正处级调研员等职；曾兼任农 行总行高档司帐师评审巨匠、深化运营改革参谋人组成员以及福建省分行工会经费 审查委员会主任、财务审查委员会委员、集结采购委员会委员、风险照顾委员会 委员、股改指引小组详尽组组长、培训学校兼职西宾等职。现任福建石狮农商银 行股份有限公司孤立董事、福建省艺术馆财务参谋人。   董今女士，监事，硕士学位，高档经济师。曾任五矿集团/中国五矿股份有 限公司投资照顾部详尽信息部司理、政策发展部高档司理，中远海运发展股份有 限公司金融业务部业务条线负责东说念主、金融投资部高档司理等职。现任中远海运发 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 展股份有限公司政策投资部副总司理，兼任远海明华资产照顾有限公司（私募股 权基金）董事。   赵正义女士，职工监事，硕士学位。曾任上海上会司帐师事务所审计员，生 命东说念主寿保障股份有限公司稽核审计部助理总司理，海富通基金照顾有限公司监察 稽核部稽核司理、财务部高档财务司理，兴业基金照顾有限公司监察稽核部总经 理、钞票照顾总部总司理等职。现任兴业基金照顾有限公司固定收益研究部总经 理。   李辉先生，总司理，简历同上。   黄文锋先生，副总司理，硕士学位，高档经济师。历任兴业银行厦门分行鹭 江支行行长、集好意思支行行长，兴业银行厦门分行公司业务部兼同行部、国外业务 部总司理，兴业银行厦门分行党委委员、行长助理，兴业银行总行投资银行部副 总司理，兴业银行沈阳分行党委委员、副行长。现任兴业基金照顾有限公司党委 委员、副总司理，兼任兴业钞票资产照顾有限公司扩充董事。   张顺国先生，副总司理，本科学历。历任泰阳证券上海照顾总部总司理助理， 深圳发展银行上海分行金融机构部副总司理、商东说念主银行部副总司理，深圳发展银 行上海分行宝山支行副行长，兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、 上海分行营销照顾部总司理，兴业基金照顾有限公司总司理助理、上海分公司总 司理，上海兴晟股权投资照顾有限公司总司理，兴投（平潭）本钱照顾有限公司 扩充董事。现任兴业基金照顾有限公司党委委员、副总司理。   张玲菡女士，守护长，本科学历。历任星河基金照顾有限公司商场部渠说念佛 理，交银施罗德基金照顾有限公司广东分公司副总司理、渠说念部副总司理、营销 照顾部总司理、商场总监，兴业基金照顾有限公司总司理助理、副总司理。现任 兴业基金照顾有限公司守护长。   云凤生先生，首席信息官，硕士学位。曾任兴业银行总行信息科技部上海研 发中心工程师、样式司理，需求中心企金需求团队副司理、司理，数据中心思外 援救处副处长。现任兴业基金照顾有限公司首席信息官、信息技艺部总司理。   腊博先生，硕士学位。21 年证券从业训诲。2003 年 7 月至 2006 年 4 月，在 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 新西兰 ANYING 国外金融有限公司担任货币策略师；2007 年 1 月至 2008 年 5 月， 在新西兰 FORSIGHT 金融研究有限公司担任策略分析师；2008 年 5 月至 2010 年 8 月，在长城证券有限责任公司担任策略研究员；2010 年 8 月至 2014 年 12 月就 职于中欧基金照顾有限公司，其中 2010 年 8 月至 2012 年 1 月担任宏不雅、策略研 究员，2012 年 1 月至 2013 年 8 月担任中欧新趋势股票型证券投资基金、中欧新 蓝筹活泼配置夹杂型证券投资基金、中欧稳健收益债券型证券投资基金、中欧信 用增利分级债券型证券投资基金、中欧货币商场基金的基金司理助理，2013 年 8 月至 2014 年 12 月担任中欧稳健收益债券型证券投资基金基金司理。2014 年 12 月加入兴业基金照顾有限公司，2015 年 5 月 14 日至 2018 年 9 月 10 日担任兴业 聚利活泼配置夹杂型证券投资基金基金司理，2015 年 5 月 21 日至 2018 年 8 月 9 日担任兴业聚优活泼配置夹杂型证券投资基金基金司理，2015 年 7 月 8 日至 2017 年 1 月 19 日担任兴业聚惠活泼配置夹杂型证券投资基金基金司理，2015 年 7 月 年 7 月 26 日任兴业聚宝活泼配置夹杂型证券投资基金基金司理，2016 年 2 月 19 日至 2017 年 5 月 9 日任兴业聚盛活泼配置夹杂型证券投资基金基金司理， 2016 年 3 月 18 日至 2017 年 5 月 9 日任兴业福益债券型证券投资基金基金司理，2016 年 4 月 8 日起任兴业聚盈夹杂型证券投资基金（原兴业聚盈活泼配置夹杂型证券 投资基金）基金司理，2016 年 4 月 25 日至 2024 年 5 月 23 日任兴业聚鑫活泼配 置夹杂型证券投资基金基金司理，2016 年 6 月 30 日至 2017 年 9 月 7 日任兴业 聚源活泼配置夹杂型证券投资基金基金司理，2016 年 11 月 4 日至 2018 年 5 月 8 日任兴业裕恒债券型证券投资基金基金司理，2017 年 3 月 20 日至 2018 年 5 月 8 日任兴业 18 个月依期绽开债券型证券投资基金基金司理，2017 年 12 月 29 日起 任兴业 6 个月依期绽开债券型发起式证券投资基金基金司理，2018 年 4 月 19 日 起任兴业龙腾双益均衡夹杂型证券投资基金基金司理，2019 年 2 月 22 日至 2022 年 4 月 13 日任兴业裕恒债券型证券投资基金基金司理，2020 年 9 月 28 日起任 兴业稳健双利一年持有期债券型证券投资基金基金司理，2020 年 12 月 23 日起 任兴业聚申一年持有期夹杂型证券投资基金的基金司理，2021 年 7 月 29 日起担 任兴业聚乾夹杂型证券投资基金的基金司理，2021 年 9 月 28 日起担任兴业聚兴 夹杂型证券投资基金的基金司理，2024 年 1 月 12 日起担任兴业裕恒债券型证券 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 投资基金的基金司理。   李辉先生，总司理   黄文锋先生，副总司理。   周鸣女士，固定收益投资部总司理。   冯小波先生，基金司理。   腊博先生，固定收益投资部总司理助理。   赵正义女士，固定收益研究部总司理。   倪侃先生，固定收益研究部总司理助理。   丁进先生，固定收益投资部夹杂股产投资团队副总监。   伍方方女士，固定收益投资部货币与利率投资团队助理总监。   （三）基金照顾东说念主的职责按照《基金法》、                     《运作办法》过火他酌量章程，基 金照顾东说念主必须履行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 他法律行径； 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （四）基金照顾东说念主承诺 券法》”）的行径，并承诺建立健全的里面欺压轨制，采取灵验措施，注意违犯《证 券法》行径的发生； 里面风险欺压轨制，采取灵验措施，注意下列行径的发生：   （1）将基金照顾东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待照顾的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违法承诺收益或者承担圆寂；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）清楚因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东说念主从事酌量的交游行径；   （7）粗俗包袱，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会章程辞谢的其他行径。 家酌量法律、法例及行业范例，真挚信用、发愤尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违法策划；   （2）违犯基金合同或托管合同；   （3）专诚损伤基金份额持有东说念主或其他基金酌量机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的尊府中公私分明；   （5）拒却、滋扰、阻拦或严重影响中国证监会照章监管；   （6）粗俗包袱、浮滥权柄，不按照章程履行职责；   （7）清楚在职职期间瞻念察的酌量证券、基金的买卖巧妙、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资酌量等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从 事酌量的交游行径；   （8）违犯证券交游场所业务司法，利用对敲、倒仓等技能主宰商场价钱， 阻挠商场轨范；   （9）专诚损伤投资东说念主过火他同行机构、东说念主员的正当权益； 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （10）以不刚直技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；   （12）信息露馅不信得过，有误导、欺骗身分；   （13）法律、行政法例和中国证监会辞谢的其他行径。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采取灵验措施，保证基金财产无须于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金照顾东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过火他不刚直的证券交游行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程辞谢的其他行径。   （五）基金司理承诺 东说念主谋取最大利益； 清楚在职职期间瞻念察的酌量证券、基金的买卖巧妙、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资酌量等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事酌量的交游 行径；   （六）基金照顾东说念主的风险照顾轨制   投资业务风险不错分为基本风险和操立场险。基本风险包括投资对象的商场 风险和流动性风险；操立场险包括交游过程风险和投资轨范扩充风险等。   本公司已建立健全风险照顾体系，针对基金运作各个方法构建了相应的风险 照顾方法，并加以灵验扩充。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   本基金的风险照顾体系包括风险欺压决策体系、风险欺压监控体系、风险控 制扩充体系、风险欺压保障体系及自律体系。其中，风险欺压扩充体系是在风险 欺压决策、监控、保障和自律体系共同援救下完成的，各个风险欺压方法的关系 如图 1 所示：                  图 1、风险欺压体系示意图   风险欺压决策由投资策略委员会负责，风险欺压监控由风险照顾部负责，风 险欺压扩充由各业务部门和职能部门负责，风险欺压保障包括财务保障、屏蔽保 障和技艺保障，自律体系包括法制栽植和说念德培养等。   守护长全面介入各个风险欺压方法之中。   本基金的投资风险欺压包括事前风险欺压、事中风险欺压和过后风险欺压。 事前风险欺压主要指投资分析和投资决策中的风险欺压；事中风险欺压主要指交 易实施过程中的风险欺压；过后风险欺压主要指投资组合构建之后的风险评估与 追踪。   ①投资分析的风险欺压   投资分析风险主要指投资研究东说念主员在汇注信息、处理信息过程中可能存在的 甚而基金份额持有东说念主遭受圆寂的风险因素。对此，本公司建立了从研究初选库到 投资备选库的严格研究过程和轨制，并灵验扩充，以驻扎投资分析风险。   ②投资决策的风险欺压 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   投资决策风险主如果指因投资决策造作所导致的可能使投资遭受圆寂的风 险。对此，本公司制定了详备的投资决策过程和轨制，以驻扎投资决策风险。如 建立严格的投资备选库轨制，严格的投资权限审批轨制，依期或不依期绩效和风 险评估等。   ③基金交游的风险欺压   交游风险是指基金投资交游实施过程中可能产生的风险。本公司严格扩充集 中交游轨制，确保交游扩充过程的公说念孤立。为了确保交游过程的孤立性与公说念 性，交游部孤立于基金照顾部门，以灵验欺压交游风险。   ④投资风险的过后欺压   本公司对基金投资进行实时监控，并按月、按季进行风险依期评估，以加强 投资风险的过后欺压。风险照顾部每月对基金投资风险进行评估，并将评估呈报 提交投资策略委员会磋议和审议；每季度分析商场环境变化和紧要事件影响，报 告靠近的各项风险浮现情况，对基金投资风险提议建议和警告；根据投资策略委 员会或投资主管的要求，不依期对基金投资的特定风险进行评估，并提交酌量报 告。   （七）基金照顾东说念主的风险照顾和里面欺压轨制   （1）里面欺压的原则   ①全面性原则。里面欺压轨制掩饰公司的各项业务、各个部门和各级东说念主员， 并浸透到决策、扩充、监督、反馈等各个策划方法。   ②孤立性原则。公司建立孤立的守护长与监察稽核部门，并使它们保持高度 的孤立性与巨擘性。   ③相互制约原则。公司部门和岗亭的建立权责分明、相互牵制，并通过切实 可行的相互制衡措施来放手里面欺压中的盲点。   ④蹙迫性原则。公司的发展必须建立在风险欺压完善和褂讪的基础上，里面 风险欺压与公司业务发展同等蹙迫。   （2）里面欺压的主要内容   ①欺压环境   公司董事会、监事会可爱建立完善的公司治理结构与里面欺压体系。基金管 理东说念主在董事会下建立有孤立董事参加的审计与风险照顾委员会，负责评价与完善 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 公司的里面欺压体系；公司监事会负责审阅外部孤立审计机构的审计呈报，确保 公司财务呈报的信得过性、可靠性，督促实施酌量审计建议。   公司照顾层在总司理指引下，负责扩充董事会详情的里面欺压政策，为了有 效贯彻公司董事会制定的策划方针及发展政策，建立了总司理办公会、投资策略 委员会、里面欺压与风险照顾委员会等委员会，区别负责公司策划、基金投资、 风险照顾的紧要决策。   此外，公司设有守护长，全权负责公司的监察与稽核办事，对公司和基金运 作的正当性、合规性及合感性进行全面查验与监督，参与公司风险欺压办事，发 生紧要风险事件时向公司董事长和中国证监会呈报。   ②风险评估   公司里面稽核东说念主员依期评估公司及基金的风险气象，包括通盘能对策划主义、 投资主义产生负面影响的里面和外部因素，对公司总体策划主义产生影响的可能 性及影响进度，并将评估呈报报总司理办公会和里面欺压与风险照顾委员会。   ③操作欺压   公司里面组织结构的想象方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相 互联结与制衡的原则。基金投资照顾、基金运作、商场等业务部门有明确的授权 单干，各部门的操作相互孤立，况兼有孤立的呈报系统。各业务部门之间相互核 对、相互牵制。   各业务部门里面办事岗亭单干合理、职责明确，形成相互查验、相互制约的 关系，以减少作弊或差错发生的风险，各办事岗亭均制定有相应的书面照顾轨制。   在明确的岗亭责任轨制基础上，建立科学、合理、标准化的业务操作过程， 每项业务操作有了了、书面化的操作手册，同期，章程完备的处理手续，保存完 整的业务记录，制定严格的查验、复核标准。   ④信息与调换   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务讲演体系，通过建立灵验的信息 交流渠说念，保证公司职工及各级照顾东说念主员不错充分了解与其职责酌量的信息，保 证信息实时投递恰当的东说念主员进行处理。   ⑤监督与里面稽核   基金照顾东说念主建立了孤立于各业务部门的监察稽核部，履行里面稽核职能，检 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 查、评价公司里面欺压轨制合感性、完备性和灵验性，监督公司里面欺压轨制的 扩充情况，揭示公司里面照顾及基金运作中的风险，实时提议改进观念，促进公 司里面照顾轨制灵验地扩充。里面稽核东说念主员具有相对的孤立性，监察稽核呈报提 交全体董事审阅。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 四、基金托管东说念主    （一）基金托管东说念主概况    称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）    建立日历：1987 年 4 月 8 日    注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    注册本钱：252.20 亿元    法定代表东说念主：缪建民    行长：王良    资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号    电话：0755-83077987    传真：0755-83195201    资产托管部信息露馅负责东说念主：张姗    招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家十足由企业法东说念主理股的股 份制买卖银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股， 并于 2002 年 3 月到手地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码： 行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌交游（股票代码：3968），10 月 5 日诈欺 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。适度 2023 年 6 月 30 日，集团总 资产 107，398.36 亿元东说念主民币，高档法下本钱充足率 17.09%，权重法下本钱充足 率 14.19%。 意，改名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业 务照顾团队、居品研发团队、风险照顾团队、系统与数据团队、样式援救团队、 运营照顾团队、基金外包业务团队 10 个职能团队，现存职工 194 东说念主。2002 年 11 月，经中国东说念主民银行和中国证监会批准得回证券投资基金托管业务履历，成为国 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 内第一家得回该项业务履历上市银行；2003 年 4 月，庄严惩理基金托管业务。 招商银行动作托管业务天禀最全的买卖银行，领有证券投资基金托管、受托投资 照顾托管、及格境外机构投资者（QFII）托管、及格境内机构投资者（QDII）托 管、宇宙社会保障基金托管、保障资金托管、企业年金基金托管、存托凭证试点 存托东说念主等业务履历。   招商银行确立“因势而变、先您所念念”的托照顾念和“钞票所托、坚守承诺” 的托管中枢价值，草创“6S 托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您 的钞票”为历史责任，不绝改换托管系统、服务和居品：在业内率先推出“网上 托管银行系统”、托管业务详尽系统和“6 心”托管服务标准，首家发布私募基 金绩效分析呈报，开办国内首个托管银行网站，推放洋内首个托管大数据平台， 到手托管国内第一只券商聚合股产照顾酌量、第一只 FOF、第一只信托资金酌量、 第一只股权私募基金、第一家竣事货币商场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外 银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户痛快、第一家大 小非解禁资产、第一单 TOT 援救，竣事从单一托管服务商向全面投资者服务机构 的转变，得到了同行认同。   招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不绝普及，四度蝉联获《财 资》“中国最好托管专科银行”。2016 年 6 月招商银行荣膺《财资》“中国最 佳托管银行奖”，成为国内唯独得回该奖项的托管银行；“托管通”得回国内《银 巨匠》2016 中国金融改换“十佳金融居品改换奖”；7 月荣膺 2016 年中国资产 照顾“金贝奖”“最好资产托管银行”。2017 年 6 月招商银行再度荣膺《财资》 “中国最好托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银巨匠》2017 中 国金融改换“十佳金融居品改换奖”；8 月荣膺国外财经巨擘媒体《亚洲银巨匠》 “中国年度托管银行奖”。2018 年 1 月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责 任公司“2017 年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据平台 风险照顾系统荣获 2016-2017 年度银监会系统“金点子”决议一等奖，以及中央 金融团工委、宇宙金融青联第五届“双普及”金点子决议二等奖；3 月荣膺公募 基金 20 年“最好基金托管银行”奖；5 月荣膺国外财经巨擘媒体《亚洲银巨匠》 “中国年度托管银行奖”；12 月荣膺 2018 东方钞票风浪榜“2018 年度最好托管 银行”、“20 年最值得相信托管银行”奖。2019 年 3 月招商银行荣获《中国基 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 金报》“2018 年度最好基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机 构”“中国最好待业金托管机构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方钞票风浪榜“2019 年度最好托管银行”奖。2020 年 1 月，荣膺 中央国债登记结算有限责任公司“2019 年度优秀资产托管机构”奖项；6 月荣获 《财资》“中国最好托管机构”“最好公募基金托管机构”“最好公募基金行政 外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》“2019 年度最好基金托管银行” 奖。2021 年 1 月，荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2020 年度优秀资产托 管机构”奖项；1 月荣获 2020 东方钞票风浪榜“2020 年度最受迎接托管银行” 奖项；2021 年 10 月，荣获国新投资有限公司“2021 年度优秀托管银行奖”和《证 券时报》“2021 年度隆起资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基 金报》第三届中国公募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银行”；2022 年 1 月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2021 年度优秀资产托管机构、估值业 务隆起机构”；9 月荣获《财资》“中国最好托管银行”“最好公募基金托管银 行”“最好痛快托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度隆起 资产托管银行天玑奖”；2023 年 1 月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2022 年度优秀资产托管机构奖”、银行间商场计帐所股份有限公司“2022 年度优秀 托管机构奖”、宇宙银行间同行拆借中心“2022 年度银行间本币商场托管业务 商场改换奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第二届中国基金业 改换英华奖“托管改换奖”。   （二）主要东说念主员情况   缪建民先生，招商银行董事长、非扩充董事，2020 年 9 月起担任招商银行 董事、董事长。中央财经大学经济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、 二十届中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东说念主寿保障（集 团）公司副董事长、总裁，中国东说念主民保障集团股份有限公司副董事长、总裁、董 事长，曾兼任中国东说念主民财产保障股份有限公司董事长，中国东说念主保资产照顾有限公 司董事长，中国东说念主民健康保障股份有限公司董事长，中国东说念主民保障（香港）有限 公司董事长，东说念主保本钱投资照顾有限公司董事长，中国东说念主民养老保障有限责任公 司董事长，中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，1965 年 12 月出身，招商银行扩充董事、党委秘书、行长。中国 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 东说念主民大学硕士研究生学历，高档经济师。1995 年 6 月加入招商银行北京分行， 自 2001 年 10 月起历任招商银行北京分行行长助理、副行长、行长，2012 年 6 月任招商银行行长助理兼任北京分行行长，2013 年 11 月不再兼任招商银行北京 分行行长，2015 年 1 月任招商银行副行长，2016 年 11 月至 2019 年 4 月兼任招 商银行董事会秘书，2019 年 4 月至 2023 年 2 月兼任招商银行财务负责东说念主，2021 年 8 月任招商银行常务副行长，2021 年 8 月-2023 年 4 月兼任招商银行董事会秘 书、公司秘书及香港上市酌量事宜之授权代表，2022 年 4 月 18 日起全面主理招 商银行办事，2022 年 5 月 19 日起任招商银行党委秘书，2022 年 6 月 15 日起任 招商银行行长。兼任中国支付计帐协会副会长、中国银行业协会中间业务专科委 员会第四届主任、中国金融司帐学会第六届常务理事。   彭家文先生，招商银行行长助理兼财务负责东说念主、董事会秘书。中南财经大学 国民经济酌量专科本科学历，高档经济师。2001 年 9 月加入招商银行，历任总 行酌量财务部总司理助理、副总司理，总行零卖详尽照顾部副总司理、总司理， 总行零卖金融总部副总司理、副总裁、副总裁兼总行零卖信贷部总司理，郑州分 行行长，总行资产欠债照顾部总司理，2023 年 2 月起任招商银行行长助理。兼 任招商银行财务负责东说念主、董事会秘书、总行资产欠债照顾部总司理。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加 入招商银行于今，历任招商银行合肥分行风险欺压部副司理、司理、信贷照顾部 总司理助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、 投行与金融商场部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 长远的研究和丰富的实务训诲。   （三）基金托管业务策划情况   适度 2023 年 6 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 1265 只证券投资 基金。   (四) 托管东说念主的里面欺压轨制 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   招商银行确保托管业务严格遵命国度酌量法律法例和行业监管轨制，对峙守 法策划、范例运作的策划理念；形成科学合理的决策机制、扩充机制和监督机制， 驻扎和化解策划风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有益于 查错防弊、堵塞间隙、放手隐患，保证业务稳健运行的风险欺压轨制，确保托管 业务信息信得过、准确、完好、实时；确保内控机制、体制的不绝改进和各项业务 轨制、过程的不绝完善。   招商银行资产托管业务建立三级里面欺压及风险驻扎体系：   一级里面欺压及风险驻扎是在招商银行总行风险管控层面对风险进行退却 和欺压；总行风险照顾部、法律合规部、审计部孤立对资产托管业务进行评估监 督，并提议内控普及照顾建议。   二级里面欺压及风险驻扎是招商银行资产托管部建立风险合规照顾酌量团 队，负责部门里面风险退却和欺压，实时发现里面欺压症结，提议整改决议，跟 踪整改情况，并平直向部门总司理室呈报。   三级里面欺压及风险驻扎是招商银行资产托管部在建立专科岗亭时，遵照内 欺压衡原则，视业务的风险进度制定相应监督制衡机制。   （1）全面性原则。里面欺压掩饰各项业务过程和操作方法、掩饰通盘团队 和岗亭，并由一说念东说念主员参与。   （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面照顾轨制的建立均以驻扎风 险、审慎策划为起点，体现“内控优先”的要求。   （3）孤立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对孤立， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。里面欺压的查验、评价 部门孤立于里面欺压的建立和扩充部门。   （4）灵验性原则。里面欺压灵验性包含里面欺压想象的灵验性、里面欺压 扩充的灵验性。里面欺压想象的灵验性是指里面欺压的想象掩饰了通盘应温雅的 蹙迫风险，且想象的风险应答措施恰当。里面欺压扩充的灵验性是指里面欺压能 够按照想象要求严格灵验扩充。   （5）适合性原则。里面欺压适合招商银行托管业务风险照顾的需要，并能 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 够跟着托管业务策划政策、策划方针、策划理念等里面环境的变化和国度法律、 法例、政策轨制等外部环境的改变实时进行校正和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公时势与招商银行其他业务时势 梗阻，办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以 达到风险驻扎的目的。   （7）蹙迫性原则。里面欺压在竣事全面欺压的基础上，温雅蹙迫托管业务 蹙迫事项和高风险方法。   （8）制衡性原则。里面欺压或者竣事在托管组织体系、机构建立、权责分 配及业务过程等方面相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率。   （1）完善的轨制建立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控照顾、产 品受理、司帐核算、资金计帐、岗亭照顾、档案照顾和信息照顾等方面制定一系 列规章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本章程、业务照顾办法和业务操作规 程。轨制结构档次了了、照顾要求明确，兴隆风险照顾全掩饰的要求，保证资产 托管业务科学化、轨制化、范例化运作。   （2）业务信息风险欺压。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严 格的加密和备份措施，领受加密、直连方式传输数据，数据扩充他乡实时备份， 通盘的业务信息须经过严格的授权方能进行探望。   （3）客户尊府风险欺压。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客 户尊府严格守密，除法律法例和其他酌量章程、监管机构及审计要求外，不向任 何机构、部门或个东说念主清楚。   （4）信息技艺系统风险欺压。招商银行对信息技艺系统机房、权限照顾实 行双东说念主双岗双责，电脑机房 24 小时值班并建立门禁，通盘电脑建立密码及相应 权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构 实行防火墙保护，对信息技艺系统采取两地三中心的救急备份照顾措施等，保证 信息技艺系统的安全。   （5）东说念主力资源欺压。招商银行资产托管部通过建立细腻的企业文化和职工 培训、激发机制、加强东说念主力资源照顾及建立东说念主才梯级队伍及东说念主才储备机制，灵验 地进行东说念主力资源照顾。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （五）基金托管东说念主对基金照顾东说念主运作基金进行监督的方法和方法   根据《基金法》《运作办法》等酌量法律法例的章程及基金合同、托管合同 的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监 督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务方法中，基金托管东说念主对基金 照顾东说念主发送的投资指示、基金照顾东说念主对各基金用度的索取与支付情况进行查验监 督，对违犯法律法例、基金合同的指示拒却扩充，独立即文告基金照顾东说念主。   基金托管东说念主如发现基金照顾东说念主依据交游方法还是收效的投资指示违犯法律、 行政法例和其他酌量章程，或者违犯基金合同约定，实时以书面样式文告基金管 理东说念主进行整改，整改的时限应合适法律法例及基金合同允许的休养期限。基金管 理东说念主收到文告后应实时查对质明并以书面样式向基金托管东说念主发出回函并改正。基 金照顾东说念主对基金托管东说念主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应呈报 中国证监会。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 五、酌量服务机构   （一）基金份额发售机构    （1）称号：兴业基金照顾有限公司直销中心    住所: 福建省福州市饱读楼区五四路 137 号信和广场 25 楼    法定代表东说念主：叶文煌    办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号 13、14 层    酌量东说念主：王珏    电话：021-22211885    传真：021-22211997    网址：http://www.cib-fund.com.cn   （2）称号：兴业基金照顾有限公司网上直销系统   网址：https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/   （3）称号：兴业基金微信公众号   微信号：“兴业基金”或者“cibfund”   其他销售机构具体名单详见基金份额发售公告以及基金照顾东说念主网站公示。   基金照顾东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金照顾东说念主网站公示。   （二）登记机构   称号：兴业基金照顾有限公司   住所：福建省福州市饱读楼区五四路 137 号信和广场 25 楼   办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号 13、14 层   法定代表东说念主：叶文煌   建立日历：2013 年 4 月 17 日   酌量电话：021-22211899   酌量东说念主：金晨   （三）出具法律观念书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公场所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   电话：021-31358666   传真：021-31358600   酌量东说念主：陈颖华   承办讼师：早晨、陈颖华   （四）审计基金财产的司帐师事务所   称号：德勤华永司帐师事务所（特殊普通合伙）   主要策划场所：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   扩充事务合伙东说念主：付建超   电话：021-6141 8888   传真：021-6335 0003   酌量东说念主：汪芳   承办注册司帐师：汪芳，王硕 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金照顾东说念主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、                               《信息露馅 办法》等酌量法律法例及基金合同，经 2024 年 5 月 11 日中国证监会证监许可 [2024] 772 号文献准予召募注册。   （二）基金类型、存续期限及运作方式   本基金每个绽开日绽开申购，但投资东说念主每笔认购/申购的基金份额需至少持 有满 180 天，基金份额持有东说念主在 180 天锁定持有期内不可提议赎回及调遣转出申 请。   对于每份基金份额，锁定持有期指从基金合同收效日（对认购份额而言，下 同）、基金份额申购证明日（对申购份额而言，下同）或基金份额调遣转入证明 日（对调遣转入份额而言，下同）起，至基金合同收效日、基金份额申购证明日 或基金份额调遣转入证明日起的第 180 日止。基金份额持有东说念主在相应基金份额的 锁定持有期内不可苦求办理赎回及调遣转出业务，自锁定持有期届满后的下一个 办事日起不错苦求办理赎回及调遣转出业务。   （三）基金份额类别   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 不同的类别。其中： 务费的基金份额，称为 A 类基金份额。 服务费的基金份额，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类和 C 类基金份额区别建立代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将区别想象基金份额净值，想象公式为：   想象日某类别基金份额净值＝该想象日该类别基金份额的基金资产净值/该 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 想象日发售在外的该类别基金份额总额。   投资者可自行采取认购、申购基金份额类别。   酌量基金份额类别的具体建立，费率水对等由基金照顾东说念主详情。根据基金销 售情况，基金照顾东说念主可在对已有基金份额持有东说念主权益无骨子不利影响的情况下， 在履行恰当方法后增多新的基金份额类别、休养现存基金份额类别的申购费率、 变更收费方式或者罢手现存基金份额类别的销售等，休养实施前基金照顾东说念主需依 照《信息露馅办法》的章程在章程媒介公告。上述休养不需召开基金份额持有东说念主 大会审议。   （四）召募期限   自基金份额发售之日起最长不得最初 3 个月，具体发售时期见基金份额发售 公告。   （五）召募对象   合适法律法例章程的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   本基金暂不向金融机构自营账户销售（基金照顾东说念主自有资金除外）。如异日 本基金绽开向金融机构自营账户公斥地售或对发售对象的范围给以进一步限制， 基金照顾东说念主将另行公告。   （六）基金的最低召募份额总额和召募金额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份，基金召募金额不少于东说念主民币 2 亿元。   （七）初次召募范围上限   本基金可建立初次召募范围上限，具体召募上限及范围欺压的决议详见基金 份额发售公告。若本基金建立初次召募范围上限，基金合同收效后不受此召募规 模的限制。   （八）发售方式及场所   通过各销售机构的基金销售网点公斥地售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金照顾东说念主网站公示。   （九）基金份额面值   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。   （十）基金份额的认购用度 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   投资东说念主认购本基金 A 类基金份额收取认购用度，认购本基金 C 类基金份额 不收取认购用度，而是从本类别基金资产入彀提销售服务费。本基金认购用度不 列入基金财产，主要用于基金的商场推广、销售、登记等召募期间发生的各项费 用。本基金 A 类基金份额的认购费率如下：       认购金额（M，含认购费）                  认购费率           M＜100 万元                      0.30%           M≥500 万元             按笔收取，1000 元/笔   （十一）基金认购份额的想象：   （1）认购用度适用比例费率时，认购份额的想象方法如下：   净认购金额＝认购金额/(1＋认购费率)   认购用度＝认购金额－净认购金额   认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/1.00 元   （2）认购用度为固定金额时，认购份额的想象方法如下：   认购用度＝固定金额   净认购金额=认购金额－认购用度   认购份额＝（净认购金额+认购资金利息）/1.00 元   其中，上述想象结果保留一丝点后两位，一丝点 2 位以后的部分四舍五入， 由此错误产生的收益或圆寂由基金财产承担。   例：某投资者投资 100，000 元认购本基金 A 类基金份额，如果其认购资金的 利息为 50 元，则其可得到的基金份数想象如下：   净认购金额＝100，000/(1+0.30%）＝99，700.90 元   认购用度＝100，000－99，700.90＝299.10 元   认购份额＝（99，700.90＋50）/1.00＝99，750.90 份   即投资者投资 100，000 元认购 A 类基金份额，如果该笔认购资金在召募期间 产生利息为 50 元，则其可得到 99，750.90 份 A 类基金份额。   认购份额＝（认购金额＋认购利息）/1.00 元 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   其中，认购份额的想象保留到一丝点后 2 位，一丝点 2 位以后的部分四舍五 入，由此错误产生的收益或圆寂由基金财产承担。   例：某投资者投资 100，000 元认购本基金 C 类基金份额，假设召募期产生的 利息为 500 元，则可认购基金份额为：   认购份额＝（100，000＋500）/1.00=100，500.00 份   即投资者投资 100，000 元认购本基金 C 类基金份额，假设召募期产生的利息 为 500 元，则其可得到 100，500.00 份 C 类基金份额。   （十二）认购时期   本基金召募期间每天的具体业务办理时期，由本基金基金份额发售公告或各 销售机构的酌量公告或者文告章程。   各个销售机构在本基金召募期内对于个东说念主投资者或机构投资者的具体业务 办理时期可能不同，若本招募说明书或基金份额发售公告莫得明确章程，则由各 销售机构自行决定每天的业务办理时期。   （十三）认购的方式及证明 构照实接纳到认购苦求，苦求的到手与否应以基金登记机构的证明结果为准，投 资者应在召募截止日后 2 个办事日后到原苦求网点打印交游证明书，或者通过基 金照顾东说念主的网站或客户服务电话查询证明结果。基金照顾东说念主及销售机构不承担对 证明结果的文告义务，认购的证明以登记机构的证明结果为准。对于认购苦求及 认购份额的证明情况，投资东说念主应实时查询并妥善诈欺正当权利。不然，由此产生 的投资者任何圆寂由投资者自行承担。   投资者开户和认购所需提交的文献和办理的具体手续由基金照顾东说念主和销售 机构约定，请投资者参阅本基金基金份额发售公告。   （十四）认购的名额   通过基金照顾东说念主直销机构除外的销售机构初次认购本基金 A 类基金份额的， 每个基金账户单笔最低认购金额为 1 元；初次认购本基金Ｃ类基金份额的，每个 基金账户单笔最低认购金额为 1 元。追加认购本基金 A 类、Ｃ类基金份额的单笔 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 最低金额为 1 元。   通过基金照顾东说念主的直销机构初次认购本基金 A 类基金份额的，每个基金账户 单笔最低认购金额为 1 元；初次认购本基金Ｃ类基金份额的，每个基金账户单笔 最低认购金额为 1 元。追加认购本基金 A 类、Ｃ类基金份额的最低金额为 1 元。   各销售机构对最低认购名额及交游级差有其他章程的，以各销售机构的业务 章程为准。   本基金单一投资东说念主单日认购金额不最初 1000 万元（个东说念主投资者、公募资产 照顾居品、职业年金酌量、企业年金酌量、待业金居品和基金照顾东说念主自有资金除 外）。公募资产照顾居品的具体范围以基金照顾东说念主认定为准。   本基金召募期间对单个投资东说念主最高累计认购金额不设限制。如本基金单个投 资东说念主累计认购的基金份额数达到或者最初基金总份额的 50%，基金照顾东说念主不错采 取比例证明等方式对该投资东说念主的认购苦求进行限制。基金照顾东说念主接受某笔或者某 些认购苦求有可能导致投资者变相侧咫尺述 50%比例要求的，基金照顾东说念主有权拒 绝该等一说念或者部分认购苦求。投资东说念主认购的基金份额数以基金合同收效后登记 机构的证明为准。   基金照顾东说念主可根据商场情况，休养本基金上述认购和追加认购的最低金额、 单一投资东说念主单日认购金额上限或单个投资东说念主最高累计认购金额。   （十五）召募资金及利息的处理方式   基金合同收效前，投资者的认购款项只可存入专门账户，任何东说念主在基金召募 期满前不得动用。   若本基金的基金合同收效，则灵验认购款项在基金合同收效前产生的利息将 折算为基金份额归基金份额持有东说念主通盘，其中利息及利息转份额以登记机构的记 录为准。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 七、基金合同的收效   （一）基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金 召募期届满或基金照顾东说念主依据法律法例及招募说明书不错决定罢手基金发售，并 在 10 日内聘用法定验资机构验资，自收到验资呈报之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金照顾东说念主办理罢了基金备案手续并取得 中国证监会书面证明之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基 金照顾东说念主在收到中国证监会证明文献的次日对《基金合同》收效事宜给以公告。 基金照顾东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行径收尾前， 任何东说念主不得动用。   （二）基金合同不可收效时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未兴隆基金备案条件，基金照顾东说念主应当承担下列责任： 期活期进款利息； 基金照顾东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   （三）基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产范围   《基金合同》收效后，集结 20 个办事日出现基金份额持有东说念主数目发火 200 东说念主或者基金资产净值低于 5，000 万元情形的，基金照顾东说念主应当在依期呈报中给以 露馅；集结 60 个办事日出现前述情形的，基金照顾东说念主应当在 10 个办事日内向中 国证监会呈报并提议处置决议，处置决议包括持续运作、调遣运作方式、与其他 基金合并或者断绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金照顾东说念主 在招募说明书或其他酌量公示中列明。基金照顾东说念主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金照顾东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的绽开日实时期   投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，但对于每份基金份额，基金份 额持有东说念主仅可在该基金份额锁定持有期届满后的下一个办事日起苦求办理基金 份额赎回。绽开日的具体办理时期为上海证券交游所、深圳证券交游所的正常交 易日的交游时期（若本基金参与港股通交游且该办事日为非港股通交游日或遇港 股通因其他原因暂停交游的情形，则基金照顾东说念主有权暂停办理基金份额的申购赎 回业务，具体以届时的公告为准），但基金照顾东说念主根据法律法例、中国证监会的 要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券、期货交游商场、证券、期货交游所交游 时期变更或其他特殊情况，基金照顾东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时期进行相 应的休养，但应在实施日前依照《信息露馅办法》的酌量章程在章程媒介上公告。   基金照顾东说念主可根据施行情况照章决定本基金入手办理申购的具体日历，具体 业务办理时期在申购入手公告中章程。   基金照顾东说念主自认购份额的锁定持有期届满后的下一办事日起办理相应基金 份额的赎回业务，具体业务办理时期在酌量公告中章程。   在详情申购入手与赎回入手时期后，基金照顾东说念主应在申购、赎回绽开日前依 照《信息露馅办法》的酌量章程在章程媒介上公告申购与赎回的入手时期。   基金照顾东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、 赎回或者调遣。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回或调遣 苦求，登记机构有权拒却，如登记机构证明接受的，视为下一绽开日的申购、赎 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 回或调遣苦求，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日该类基金份额申购、赎 回的价钱。投资东说念主在锁定持有期内提议的赎回或调遣转出苦求，视为无效苦求。   （三）申购与赎回的原则 额净值为基准进行想象； 序赎回； 处理司法等在遵命基金合同和招募说明书章程的前提下，以各销售机构的具体规 定为准； 投资者的正当权益不受损伤并得到公说念对待。   基金照顾东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行休养。基金照顾东说念主 必须在新司法入手实施前依照《信息露馅办法》的酌量章程在章程媒介上公告。   （四）申购与赎回的方法   投资东说念主必须根据销售机构章程的方法，在绽开日的具体业务办理时期内提议 申购或赎回的苦求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额寄托申购款项，投资东说念主寄托申购款项，申 购成立；基金份额登记机构证明基金份额时，申购收效。   基金份额持有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构证明赎回时， 赎复活效。   投资东说念主赎回苦求收效后，基金照顾东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款 项。遇交游所或交游商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障、 港股通交游系统、港股通资金交收司法限制或其它非基金照顾东说念主及基金托管东说念主所 能欺压的因素影响业务处理过程，则赎回款顺延至上述情形放手后的下一个办事 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 日划往投资者银行账户。在发生多量赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速 支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同酌量条件处理。   基金照顾东说念主应以交游时期收尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日动作申购 或赎回苦求日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的有 效性进行证明。T 日提交的灵验苦求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销 售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询苦求的证明情况。若申购不到手， 则申购款项退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定到手，而仅代表销 售机构照实接纳到苦求。申购、赎回苦求的证明以登记机构或基金照顾东说念主的证明 结果为准。对于申购、赎回苦求的证明情况，投资东说念主应实时查询并妥善诈欺正当 权利。不然，由此产生的投资东说念主任何圆寂由投资东说念主自行承担。   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据磋买卖务司法，对上述业 务办理时期进行休养，本基金照顾东说念主将于入手实施前按照《信息露馅办法》的有 关章程给以公告。   （五）申购和赎回的数目限制   投资者通过销售机构的销售网点初次申购本基金 A 类基金份额的，单笔最低 名额为东说念主民币 1 元，初次申购本基金 C 类基金份额的，单笔最低名额为东说念主民币 1 元；通过基金照顾东说念主直销中心初次申购本基金 A 类基金份额的，单笔最低名额为 东说念主民币 1 元，初次申购本基金 C 类基金份额的，单笔最低名额为东说念主民币 1 元。投 资者通过销售机构的销售网点追加申购本基金 A 类、C 类基金份额单笔最低名额 为东说念主民币 1 元，通过基金照顾东说念主直销中心追加申购本基金 A 类、C 类基金份额单 笔最低名额为东说念主民币 1 元。   投资者将当期分配的基金收益转基金份额时，不受最低申购金额的限制。   投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限，但单一投资者持 有基金份额数不得达到或最初基金份额总额的 50%(在基金运作过程中因基金份 额赎回等情形导致被迫达到或最初 50%的除外)。法律法例、中国证监会另有规 定的除外。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   本基金单一投资东说念主单日申购金额不最初 1000 万元（个东说念主投资者、公募资产 照顾居品、职业年金酌量、企业年金酌量、待业金居品和基金照顾东说念主自有资金除 外）。基金照顾东说念主不错休养单一投资东说念主单日申购金额上限，具体章程请参见更新 的招募说明书或酌量公告，公募资产照顾居品的具体范围以基金照顾东说念主认定为准。   基金份额持有东说念主在销售机构赎回时，基金份额持有东说念主可将其一说念或部分基金 份额赎回，机构投资者每次赎回份额苦求不得低于 1 份基金份额，个东说念主投资者每 次赎回份额苦求不得低于 1 份基金份额。   机构投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为 1 份，个东说念主投资者在销售 机构保留的基金份额最低余额为 1 份，基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机 构保留的基金份额余额不及上述余额的，余额部分基金份额在赎回时需同期一说念 赎回。 申购比例上限，具体章程请参见更新的招募说明书或酌量公告。 基金照顾东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金照顾东说念主基于投资运作与风险欺压的需要，可采取上述措施对基金范围给以控 制。具体见基金照顾东说念主酌量公告。 份额的数目限制，或新增基金范围欺压措施。基金照顾东说念主必须在休养前依照《信 息露馅办法》的酌量章程在章程媒介上公告。   （六）基金的申购费和赎回费 申购费，而是从本类别基金资产入彀提销售服务费。本基金 A 类基金份额的申 购用度由申购 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金 的商场推广、销售、登记等各项用度。   本基金 A 类基金份额的申购费率如下：       申购金额（M，含申购费）            申购费率 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书            M＜100 万元               0.40%            M≥500 万元           按笔收取，1000 元/笔 份额持有东说念主不可提议赎回或调遣转出苦求，自锁定持有期届满后的下一个办事日 起基金份额持有东说念主不错提议赎回或调遣转出苦求，赎回时不收取赎回费。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息露馅办法》的酌量章程在章程媒介 上公告。 制，以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作范例遵照酌量法律法例以及 监管部门、自律司法的章程。 有东说念主利益无骨子性不利影响的前提下，根据商场情况制定基金促销酌量，针对投 资者依期或不依期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按酌量监管部门 要求履行必要手续后，基金照顾东说念主不错恰当对基金销售用度实行一定的优惠，并 依照《信息露馅办法》的酌量章程在章程媒介上公告。   （七）申购和赎回的数额和价钱   申购的灵验份额为净申购金额除以当日该类基金份额的基金份额净值，灵验 份额单元为份，上述想象结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后２位，由此产 生的收益或圆寂由基金财产承担。   （１）A 类基金份额的申购份额的想象公式为：   当申购用度适用比例费率时，申购份额的想象方法如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   当申购用度适用固定金额时，申购份额的想象方法如下：   申购用度＝固定金额 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   例：某投资东说念主投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金 份额的基金份额净值为 1.0160 元，对应申购费率为 0.40%，则其可得到的申购 份额为：   净申购金额＝50，000/ (1+0.40%）＝49，800.80 元   申购用度＝50，000－49，800.80＝199.20 元   申购份额＝49，800.80/1.0160＝49，016.54 份   即：投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份 额净值为 1.0160 元，则可得到 49，016.54 份 A 类基金份额。   （2）C 类基金份额申购份额的想象方法为：   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   例：某投资东说念主投资 100 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日本基金 C 类基金份额净值为 1.0170 元，则可得到的申购份额为：   申购用度＝0 元   申购份额＝1，000，000.00/1.0170＝983，284.17 份   即：投资者投资 100 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日本基金 C 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到 983，284.17 份 C 类基金份额。   本基金的赎回金额为按施行证明的灵验赎回份额乘以当日该类基金份额净 值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述想象结果均按四舍五入方法，保 留到一丝点后２位，由此产生的收益或圆寂由基金财产承担。   赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额—赎回用度   例：某类基金份额持有东说念主赎回持有的某类基金份额 1 万份，此 1 万份基金份 额持有时期为 190 日，对应的赎回费率为 0，假设赎回当日该类基金份额净值是   赎回总金额=10，000×1.1200=11，200.00 元 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书    赎回用度=11，200.00×0=0.00 元    净赎回金额=11，200.00-0.00=11，200.00 元    即：某类基金份额持有东说念主赎回基金份额 1 万份，持有时期为 190 天，对应的 赎回费率为 0，假设赎回当日该类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎 回金额为 11，200.00 元。    本基金两类基金份额净值的想象，保留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四 舍五入，由此产生的收益或圆寂由基金财产承担。T 日种种基金份额的基金份额 净值在本日收市后想象，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行恰当方法，可 以恰当蔓延想象或公告。    （八）拒却或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金照顾东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 投资东说念主的申购苦求。 通临时停市，导致基金照顾东说念主无法想象当日基金资产净值或无法办理申购业务。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系 统等无法正常运行。 格且领受估值技艺仍导致公允价值存在紧要省略情味时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金照顾东说念主应当暂停接受基金申购苦求。 份额的比例达到或者最初 50%，或者变相侧目 50%集结度的情形。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 的本基金总范围上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例最初基金照顾东说念主 章程确当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资东说念主累计持有的份额最初单个 投资东说念主累计持有的份额上限时；或该投资东说念主当日申购金额最初单个投资东说念主单日或 单笔申购金额上限时。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、10、11 项暂停申购情形之一且基金照顾东说念主 决定暂停接受投资东说念主申购苦求时，基金照顾东说念主应当根据酌量章程在章程媒介上刊 登暂停接受投资东说念主申购苦求公告。如果投资东说念主的申购苦求被一说念或部分拒却的， 被拒却的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况放手时，基金照顾东说念主 应实时规复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金照顾东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回款项。 通临时停市，导致基金照顾东说念主无法想象当日基金资产净值或无法办理赎回业务。 照顾东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回苦求。 格且领受估值技艺仍导致公允价值存在紧要省略情味时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金照顾东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金照顾东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 照顾东说念主应在当日报中国证监会备案，已证明的赎回苦求，基金照顾东说念主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分配 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 给赎回苦求东说念主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的酌量条件处理。基金份额持有东说念主在苦求赎回时可预先采取将当日可能未获受 理部分给以取销。在暂停赎回的情况放手时，基金照顾东说念主应实时规复赎回业务的 办理并公告。   （十）多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金 调遣中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调遣中转入苦求份额 总额后的余额)最初上一绽开日基金总份额的 10%，即合计是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金照顾东说念主不错根据基金其时的资产组合气象决定 全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金照顾东说念主合计有智商支付投资东说念主的一说念赎回苦求时， 按正常赎回方法扩充。   （2）部分脱期赎回：当基金照顾东说念主合计支付投资东说念主的赎回苦求有贫寒或认 为因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金照顾东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回苦求脱期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎 回苦求量占赎回苦求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资者在提交赎回苦求时不错采取脱期赎回或取消赎回。采取脱期赎回的，将自 动转入下一个绽开日链接赎回，直到一说念赎回为止；采取取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回苦求将被取销。脱期的赎回苦求与下一绽开日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一绽开日该类基金份额的基金份额净值为基础想象赎回金额，以 此类推，直到一说念赎回为止。如投资者在提交赎回苦求时未作明确采取，投资者 未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）当基金出现多量赎回时，在单个基金份额持有东说念主赎回苦求最初前一开 放日基金总份额 10%的情形下，基金照顾东说念主合计支付基金份额持有东说念主的一说念赎回 苦求有贫寒或者因支付基金份额持有东说念主的一说念赎回苦求而进行的财产变现可能 会对基金资产净值变成较大波动时，对于该基金份额持有东说念主当日最初上一绽开日 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 基金总份额 10%以上的赎回苦求，不错进行脱期办理；对于该基金份额持有东说念主未 最初上述比例的部分，基金照顾东说念主有权根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分 脱期赎回”的约定方式与其他基金份额持有东说念主的赎回苦求一并办理。然则，如该 持有东说念主在提交赎回苦求时采取取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回苦求将被 取销。   （4）暂停赎回：集结 2 个绽开日以上(含本数)发生多量赎回，如基金照顾 东说念主合计有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；还是接受的赎回苦求不错减速支付 赎回款项，但不得最初 20 个办事日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述多量赎回并脱期办理时，基金照顾东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书章程的其他方式在 3 个交游日内文告基金份额持有东说念主，说明酌量处理方 法，并在 2 日内在章程媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日种种基金份额的基金 份额净值。 刊登基金再行绽开申购或赎回的公告，并在再行入手办理申购或赎回的绽开日公 告最近 1 个办事日种种基金份额的基金份额净值。   （十二）基金调遣   基金照顾东说念主不错根据酌量法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与 基金照顾东说念主照顾的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费， 酌量司法由基金照顾东说念主届时根据酌量法律法例及基金合同的章程制定并公告，并 提前见告基金托管东说念主与酌量机构。   （十三）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金照顾东说念主可受理基金份额持有东说念主通 过中国证监会认同的交游场所或者交游方式进行基金份额转让的苦求并由登记 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 机构办理基金份额的过户登记。基金照顾东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有东说念主应根据基金照顾东说念主公告的业务司法办理基金份额转让业务。   （十四）基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制扩充等情形 而产生的非交游过户以及登记机构认同、合适法律法例的其它非交游过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东说念主。   剿袭是指基金份额持有东说念主去世，其持有的基金份额由其正当的剿袭东说念主剿袭； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社 会团体；司法强制扩充是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东说念主理有的 基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基 金登记机构要求提供的酌量尊府，对于合适条件的非交游过户苦求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的标准收费。   （十五）基金的转托管、质押   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的标准收取转托管费。   在法律法例允许的范围内且对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响的情 况下，基金登记机构可依据酌量法律法例过火业务司法，办理基金份额质押业务， 并可收取一定的手续费。   （十六）依期定额投资酌量   基金照顾东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资酌量，具体司法由基金照顾东说念主另 行章程。投资东说念主在办理依期定额投资酌量时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金照顾东说念主在酌量公告或更新的招募说明书中所章程的依期定 额投资酌量最低申购金额。   （十七）基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分配。法律法例或监管机构另有章程的除外。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的章程或酌量公告。   （十九）当技艺条件闇练，本基金照顾东说念主在不违犯法律法例且对基金份额持 有东说念主利益无骨子不利影响的前提下，在履行恰当方法后，可根据具体情况对上述 申购和赎回的安排进行补充和休养，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证 券交游所上市交游、通畅场内申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户等业 务，届时无须召开基金份额持有东说念主大会审议但须提前公告。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 九、基金的投资   （一）投资主义   本基金在欺压风险和保持资产流动性的前提下，追求基金资产的始终稳健增 值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有细腻流动性的金融器用，包括债券（包括国债、央 行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、证券公司短期公司债、短 期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、政府援救机构债、政府支 持债券、可调遣债券（含可分离交游可转债）、可交换债券）、资产援救证券、货 币商场器用、债券回购、同行存单、银行进款、国内照章刊行上市的股票（包括 主板、创业板过火他中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、信 用繁衍品、国债期货，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用， 但须合适中国证监会酌量章程。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东说念主在履行恰当 方法后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 本基金投资股票、可调遣债券和可交换债券共计不最初基金资产的 20%，港股通 标的股票的投资比例为股票资产的 0%-50%。每个交游日日终在扣除国债期货合 约需缴纳的交游保证金后，保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一 年以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的比例限制，基金照顾东说念主在履行恰当 方法后，不错休养上述投资品种的比例或按照变更后的章程扩充。   （三）投资策略   本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏不雅经济运行气象、国度货 币政策和财政政策及资金供需情况的研究，把捏大类资产的预期收益率、利差水 平、风险水平，在灵验欺压风险的基础上，动态休养基金大类资产的投资比例， 力图为基金资产获取稳健酬谢。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   本基金通过详尽分析国表里宏不雅经济态势、利率走势、收益率弧线变化趋势 和信用风险变化等因素，并结合多样固定收益类资产在特定经济形势下的估值水 平、预期收益和预期风险特征，在合适本基金酌量投资比例章程的前提下，决定 组合的久期水平、期限结构和类属配置，并在此基础之上实施积极的债券投资组 合照顾，以获取较高的投资收益。   （1）类属配置策略   不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在各异，债券资产有必要 配置于不同类型的债券品种以及在不同商场上进行配置，以寻求收益性、流动性 和信用风险补偿间的最好均衡点。本基金将详尽信用分析、流动性分析、税收及 商场结构等因素分析的结果来决定投资组合的类别资产配置策略。   （2）利率预期策略   债券积极投资策略的要害是对异日利率走向的预测。通过对利率的科学预测 和对债券投资组合久期的正确把捏，不错提高投资收益。久期越长，利率变动所 引起价钱变化越大，久期越短，利率变动所引起价钱变化越小。如果展望利率会 下落，债券价钱会高潮，则应该加大长期期债券的比例，以竣事收益的最大化。 相背，如果展望利率会高潮，债券价钱会下落，则应该增多组合中久期较短债券 的比例，以尽可能减少利率高潮带来的圆寂。   （3）收益率弧线配置策略   收益率弧线配置策略是根据对收益率弧线体式变动的预期建立或改变组合 期限结构。要运用收益率弧线配置策略，必须先预测收益率弧线变动的场地，然 后根据收益率弧线体式变动的情景分析，构建组合的期限结构。   （4）骑乘策略   骑乘策略是一种基于收益率弧线分析对债券组合进行当令休养的债券投资 照顾策略。该策略是指当收益率弧线比拟陡峻时，即相邻期限利差较大时，不错 买入期限位于收益率弧线陡峻处的债券，也即收益率水平相对较高的债券，跟着 持有期限的延长，债券的剩余期限将会裁减，此时债券的收益率水平将会较投资 期初有所下降，通过债券收益率的下滑来得回本钱利得收益。   （5）信用债券（含资产援救证券）投资策略 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   针对不同信用评级的信用债券，本基金原则上将参照如下比例进行投资：   所投信用债券评级             该等第信用债券占信用债资产比例        AAA                    50%-100%        AA+                     0%-50%   以上评级参考债项评级，如无债项评级，参考主体评级，评级公司不包含中 债资信。基金持有信用债券期间，如果其评级下降、基金范围变动、变现信用债 券支付赎回款项等使得投资比例不再合适上述约定，应在评级报密告布之日或不 再合适上述约定之日起 3 个月内休养至合适约定。   本基金对信用债券评级的认定参照基金照顾东说念主遴选的评级机构出具的债券 信用评级。   以上信用债券包含资产援救证券，但不含可调遣债券、可交换债券。   （6）证券公司短期公司债券投资策略   基于欺压风险需求，本基金将详尽研究及追踪证券公司短期公司债券的信用 风险、流动性风险等方面的因素，恰当投资证券公司短期公司债券。   （7）杠杆投资策略   本基金将在计议债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下， 在风险可控以及法律法例允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。   （8）可调遣债券及可交换债券投资策略   可调遣债券和可交换债券的价值主要取决于其股权价值、债券价值和内嵌期 权价值，本基金照顾东说念主将对可调遣债券和可交换债券的价值进行评估，采取具有 较高投资价值的可调遣债券、可交换债券进行投资。此外，本基金还将根据新发 可转债和可交换债券的展望中签率、模子订价结果，积极参与可转债和可交换债 券新券的申购。   （9）资产援救证券的投资策略   本基金将在详尽计议商场利率、刊行条件、援救资产的组成和质地等因素的 基础上，对资产证券化居品的收益和风险匹配情况等进行定性和定量的全方面分 析，评估其相对投资价值并作出相应的投资决策，勇猛在欺压投资风险的前提下 尽可能的提高本基金的收益。本基金将严格欺压资产援救证券的总体投资范围并 进行漫衍投资，以责备流动性风险。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   本基金将适度参与股票资产投资。本基金股票投资部分主要采取“从下到上” 的投资策略，精选优质企业进行投资。本基金将结合对宏不雅经济气象、行业成长 空间、行业集结度、公司竞争上风等因素的判断，对公司的盈利智商、偿债智商、 营运智商、成长性、估值水平、公司政策、治理结构和买卖模式等方面进行定量 和定性的分析，追求股票投资组合的始终稳健升值。   本基金可通过内地与香港股票商场交游互联互通机制投资于香港股票商场。   本基金将从下到上精选具有健康的买卖模式、最初的行业竞争上风、细腻的 公司治理、雄伟的发展空间、估值合理的港股通标的股票纳入本基金的股票投资 组合。   本基金投资国债期货，将以套期保值为目的，根据风险照顾的原则，充分考 虑国债期货的流动性和风险收益特征，主要采取流动性好、交游活跃的国债期货 合约进行交游，以对冲投资组合的系统性风险、灵验照顾现金流量或责备建仓或 调仓过程中的冲击成本等。在风险可控的前提下，适度参与国债期货投资。   本基金投资信用繁衍品，按照风险照顾原则，以风险对冲为目的，对所投资 的资产组合进行风险照顾。本基金将根据所持标的债券等固定收益品种的投资策 略，审慎开展信用繁衍品投资，合理详情信用繁衍品的投资金额、期限等。同期， 本基金将加强基金投资信用繁衍品的交游敌手方、创设机构的风险照顾，合理分 散交游敌手方、创设机构的集结度，对交游敌手方、创设机构的财务气象、偿付 智商及杠杆水对等进行必要的遵法侦查与严格的准入照顾。   （四）投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，本基金投资股票、 可调遣债券和可交换债券共计不最初基金资产的 20%，港股通标的股票的投资比 例为股票资产的 0%-50%； 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （2）每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，保持不 低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不 包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（归拢家公司在内地和香港同期上市 的 A+H 股共计想象），其市值不最初基金资产净值的 10%；   （4）本基金照顾东说念主照顾的一说念基金持有一家公司刊行的证券（归拢家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股共计想象），不最初该证券的 10%，十足按照有 关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件章程的比例限制；   （5）本基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产援救证券的比例，不得最初 基金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的一说念资产援救证券，其市值不得最初基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的归拢(指归拢信用级别)资产援救证券的比例，不得最初 该资产援救证券范围的 10%；   （8）本基金照顾东说念主照顾的一说念基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产援救 证券，不得最初其种种资产援救证券共计范围的 10%；   （9）本基金照顾东说念主照顾的一说念绽开式基金持有一家上市公司刊行的可贯通 股票，不得最初该上市公司可贯通股票的 15%；本基金照顾东说念主照顾的一说念投资组 合持有一家上市公司刊行的可贯通股票，不得最初该上市公司可贯通股票的 30%； 十足按照酌量指数的组成比例进行证券投资的绽开式基金以及中国证监会认定 的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得最初本基金资产净 值的 15%。因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金照顾东说念主之 外的因素甚而基金不合适该比例限制的，基金照顾东说念主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不最初本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不最初拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （13）本基金参与国债期货交游，需遵命下列投资比例限制：本基金在职何 交游日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得最初基金资产净值的 15%；本 基金在职何交游日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得最初基金持有的债券 总市值的 30%；本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成 交金额不得最初上一交游日基金资产净值的 30%；本基金所持有的债券（不含到 期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧差 想象）应当合适基金合同对于债券投资比例的酌量约定；   （14）本基金参与信用繁衍品投资，需遵命下列投资比例限制：本基金不持 有具有信用保护卖方属性的信用繁衍品，不持有合约类信用繁衍品；本基金投资 的信用繁衍品口头本金不得最初本基金中对应受保护债券面值的 100%，投资于 归拢信用保护卖方的种种信用繁衍品口头本金共计不得最初基金资产净值的 10%； 因证券期货商场波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金照顾东说念主之外的因素， 甚而基金投资比例不合适上述章程投资比例的，基金照顾东说念主应该在三个月内进行 休养；   （15）本基金的基金资产总值不最初基金资产净值的 140%；   （16）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（10）、（11）                   、（14）项另有约定及法律法例另有章程外，因 证券/期货商场波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金照顾东说念主之外的因素 甚而基金投资比例不合适上述章程投资比例的，基金照顾东说念主应当在 10 个交游日 内进行休养，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法例另有章程的，从其规 定。   基金照顾东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的酌量约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 入手。   如法律、行政法例或监管部门取消或休养上述限制，如适用于本基金，则在 履行恰当方法后，本基金投资不再受酌量限制或按照休养后的章程扩充。   为真贵基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券； 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书    （2）违犯章程向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无尽责任的投资；    （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；    （5）向其基金照顾东说念主、基金托管东说念主出资；    （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过火他不刚直的证券交游行径；    （7）法律、行政法例和中国证监会章程辞谢的其他行径。    基金照顾东说念主运用基金财产买卖基金照顾东说念主、基金托管东说念主过火控股激动、施行 欺压东说念主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当合适基金的投资主义和投资策略，遵照基金份 额持有东说念主利益优先原则，驻扎利益阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场公说念合理价钱扩充。酌量交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例给以露馅。紧要关联交游应提交基金照顾东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤立董事通过。基金照顾东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。    如法律、行政法例或监管部门取消或休养上述辞谢章程，如适用于本基金， 履行恰当方法后，则本基金投资不再受酌量限制或按休养后的章程扩充。    （五）功绩比拟基准    本基金的功绩比拟基准为：中债详尽全价指数收益率*90%+沪深 300 指数收 益率*10%    中国债券详尽全价指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，样本债券涵 盖的范围愈加全面，具有往常的商场代表性，涵盖主要交游商场（银行间商场、 交游所商场等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（始终、中期、短期等）， 或者很好地反应中国债券商场总体价钱水和蔼变动趋势。    沪深 300 指数是由上海证券交游所和深圳证券交游所授权，由中证指数有限 公司斥地的中国 A 股商场指数，它的样本选自沪深两个证券商场，掩饰了大部分 贯通市值，其成份股为中国 A 股商场中代表性强、流动性高的股票，或者反应 A 股商场总体发展趋势。    如果今后法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为商场精深接受的功绩 比拟基准推出，或者是商场上出现愈加得当用于本基金的功绩比拟基准时，基金 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 照顾东说念主不错根据具体情况，依据真贵基金份额持有东说念主正当权益的原则，经履行适 当方法后可变更功绩比拟基准并实时在章程媒介上公告，而无需召开基金份额持 有东说念主大会。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币商场基金，低于夹杂 型基金和股票型基金。   本基金若投资港股通标的股票，除了需要承担与境内证券投资基金雷同的市 场波动风险等一般投资风险之外，本基金还靠近汇率风险、香港商场风险等境外 证券商场投资所靠近的至极投资风险。   （七）基金的投资照顾过程   （１）国度酌量法律、法例和《基金合同》的章程；   （２）以真贵基金份额持有东说念主利益为基金投资决策的准则；   （３）国内宏不雅经济发展态势、微不雅经济运行环境、证券商场走势、政策指 向及全球经济因素分析。   （１）备选库的形成与真贵   对于股票投资，通过定量和定性相结合的方法依期分析和评估上市公司的成 长性，依托里面自主研发的定量投资模子构建投资组合，并根据依期分析和动态 休养评估结果；对于债券投资，分析师通过宏不雅经济、货币政策和债券商场的分 析判断，领受利率模子、信用风险模子及期权休养利差（OAS）对普通债券和含 权债券进行分析，在此基础上形成基金债券投资的信用债备选库。   （２）资产配置会议   本基金照顾东说念主依期召开资产配置会议，磋议基金的资产组合，形成资产配置 建议。   （３）构建投资组合   投资策略委员会在基金合同章程的投资框架下，审议并详情基金资产配置方 案，并审批紧要单项投资决定。   基金司理在投资策略委员会的授权下，根据本基金的资产配置要求，参考资 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 产配置会议、投研会议磋议结果，制定基金的投资策略，在其权限范围进行基金 的日常投资组合照顾办事。   （４）交游扩充   基金司理制定具体的操作酌量并通过交游系统或书面指示样式向中央交游 室发出交游指示。中央交游室依据投资指示具体扩充买卖操作，并将指示的扩充 情况反馈给基金司理。   （５）投资组合监控与休养   基金司理负责向投资策略委员会讲演基金投资扩充情况，风险照顾部对基金 投资进行日常监督，风险照顾部负责完成里面的基金功绩和风险评估。基金司理 依期对质券商场变化和基金投资阶段效果和训诲进行纪念评估，对基金投资组合 不绝进行休养和优化。   （八）基金照顾东说念主代表基金诈欺酌量权利的处理原则及方法 额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金照顾东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐师事 务所观念后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施方法、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 章程。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 十、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的种种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的 申购基金款以过火他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据酌量法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照顾东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤立。   （四）基金财产的援救和刑事责任   本基金财产孤立于基金照顾东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主援救。基金照顾东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任，其债权东说念主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的章程刑事责任外，基金财产不得被处 分。   基金照顾东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章取销或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金照顾东说念主照顾运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金照顾东说念主照顾运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制扩充。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 十一、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金酌量的证券交游场所的交游日以及国度法律法例 章程需要对外露馅基金净值的非交游日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、债券和银行进款本息、应收款项、资产援救证券、信用 繁衍品、国债期货、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金照顾东说念主在详情酌量金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门酌量章程。 有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量 的紧要事件的，应领受最近交游日的报价详情公允价值。有充足凭证标明估值日 或最近交游日的报价不可信得过反应公允价值的，应答报价进行休养，详情公允价 值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值技艺中计议不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技艺中不应将该限制作 为特征计议。此外，基金照顾东说念主不应试虑因其多量持有酌量资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息援救的估值技艺详情公允价值。领受估值技艺详情公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得酌量资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值休养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应答估值 进行休养并详情公允价值。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （四）估值方法   交游所上市的权益类证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变 化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交游日的市价（收 盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响 证券价钱的紧要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化因素，休养 最近交游市价，详情公允价钱。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌 的归拢股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   （2）初次公斥地行未上市的股票，领受估值技艺详情公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）贯通受限的股票，包括非公斥地行股票、初次公斥地行股票时公司股 东公斥地售股份、通过大量交游取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行 未上市、回购交游中的质押券等贯通受限股票），按监管机构或行业协会酌量规 定详情公允价值。   （1）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（另有章程的除外）， 录取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。   （2）对于已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种（另有章程的除外），选 取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或保举估值全 价进行估值。对于含投资者回售权的固定收益品种，诈欺回售权的，在回售登记 日至施行收款日历间录取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯独估值 全价或保举估值全价进行估值。回售登记期截止日（含当日）后未诈欺回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。   （3）对于在交游所商场上市交游的公斥地行的可调遣债券等有活跃商场的 含转股权的债券，实行全价交游的债券录取估值日收盘价动作估值全价；实行净 价交游的债券录取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息动作估值全价。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （4）对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃商场的固定收益品种，领受在 当前情况下适用况兼有满盈可利用数据和其他信息援救的估值技艺详情其公允 价值。 值。 无结算价的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化的，领受最近交游日结算 价估值。   信用繁衍品按第三方估值机构提供确当日估值价钱进行估值。但照顾东说念主照章 应当承担的估值责任，不因托福而除名。遴选的第三方估值机构，未提供估值价 格的，依照酌量法律法例过火司帐准则要求领受合理估值技艺证明公允价值。 确保基金估值的公说念性。 金照顾东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 按国度最新章程估值。   如基金照顾东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及酌量法律法例的章程或者未能充分真贵基金份额持有东说念主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商处置。   根据酌量法律法例，基金资产净值想象和基金司帐核算的义务由基金照顾东说念主 承担。本基金的基金司帐责任方由基金照顾东说念主担任，因此，就与本基金酌量的会 计问题，如经酌量各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的观念，按照 基金照顾东说念主对基金净值信息的想象结果对外给以公布。   （五）估值方法 的基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目想象，精准到 0.0001 元，小 数点后第 5 位四舍五入。基金照顾东说念主不错建立大额赎回情形下的净值精度救急调 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 整机制。国度另有章程的，从其章程。   基金照顾东说念主于每个办事日想象基金资产净值及种种基金份额的基金份额净 值，并按章程公告。 或基金合同的章程暂停估值时除外。基金照顾东说念主每个办事日对基金资产估值后， 将基金资产净值和种种基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托 管东说念主复核无误后，由基金照顾东说念主按章程对外公布。   （六）估值过失的处理   基金照顾东说念主和基金托管东说念主将采取必要、恰当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类别的基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位) 发生估值过失时，视为该类基金份额净值过失。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照顾东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的罪过变成估值过失，导致其他当事东说念主遭受圆寂的，罪过 的责任东说念主应当对由于该估值过失遭受损不当事东说念主(“受损方”)的平直圆寂按下述 “估值过失处理原则”给予抵偿，承担抵偿责任。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据想象差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东说念主变成圆寂机，估值过失责任方应及 时谐和各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失责任方承担； 由于估值过失责任方未实时更正已产生的估值过失，给当事东说念主变成圆寂的，由估 值过失责任方对平直圆寂承担抵偿责任；若估值过失责任方还是积极谐和，况兼 有协助义务确当事东说念主有满盈的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值过失责任方应答更正的情况向酌量当事东说念主进行证明，确保估值过失已得 到更正。   （2）估值过失的责任方对酌量当事东说念主的平直圆寂负责，不合盘曲圆寂负责， 况兼仅对估值过失的酌量平直当事东说念主负责，不合第三方负责。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （3）因估值过失而得回欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值过失责任方仍应答估值过失负责。如果由于得回欠妥得利确当事东说念主不返还 或不一说念返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益圆寂(“受损方”)，则估值过失责 任方应抵偿受损方的圆寂，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回欠妥得利确当 事东说念主享有要求寄托欠妥得利的权利；如果得回欠妥得利确当事东说念主还是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其还是得回的抵偿额加上还是得回的欠妥 得利返还的总和最初其施行圆寂的差额部分支付给估值过失责任方。   （4）估值过失休养领受尽量规复至假设未发生估值过失的正确情形的方式。   估值过失被发现后，酌量确当事东说念主应当实时进行处理，处理的方法如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值过失发生 的原因详情估值过失的责任方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值过失变成的圆寂 进行评估；   （3）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法由估值过失的责任方进行 更正和抵偿圆寂；   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值过失的更正向酌量当事东说念主进行证明。   （1）基金份额净值想象出现过失时，基金照顾东说念主应当立即给以纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的措施注意圆寂进一步扩大。   （2）过失偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金照顾东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；过失偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金照顾东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值想象差错给基金和基金份额持有东说念主变成圆寂需要进行 抵偿时，基金照顾东说念主和基金托管东说念主应根据施行情况界定两边承担的责任，经证明 后按以下条件进行抵偿：    ①本基金的基金司帐责任方由基金照顾东说念主担任，与本基金酌量的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分磋议后，尚不可达成一致时，按基金照顾东说念主的建议执 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 行，由此给基金份额持有东说念主和基金财产变成的圆寂，由基金照顾东说念主负责赔付。      ②若基金照顾东说念主想象的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证明后公告，由 此给基金份额持有东说念主变成圆寂的，应根据法律法例的章程对投资者或基金支付赔 偿金，就施行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金照顾东说念主与基金托管东说念主按照过 错进度各自承担相应的责任。      ③如基金照顾东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的想象结果，天然屡次再行 想象和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以 基金照顾东说念主的想象结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金变成的圆寂，由 基金照顾东说念主负责赔付。      ④由于基金照顾东说念主提供的信息过失（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值想象过失而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的圆寂，由 基金照顾东说念主负责赔付。      （4）前述内容如法律法例或者监管部门另有章程的，从其章程。如果行业 另有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协 商。   （七）暂停估值的情形 他原因暂停营业时； 商证明后，基金照顾东说念主应当暂停估值；   （八）基金净值的证明   基金资产净值和种种基金份额的基金份额净值由基金照顾东说念主负责想象，基金 托管东说念主负责进行复核。基金照顾东说念主应于每个办事日交游收尾后想象当日的基金资 产净值和种种基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值 想象结果复核证明后发送给基金照顾东说念主，由基金照顾东说念主对种种基金份额净值信息 按章程给以公布。   （九）特殊情况的处理 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 时，所变成的错误不动作基金资产估值过失处理。 据过失等，基金照顾东说念主和基金托管东说念主天然还是采取必要、恰当、合理的措施进行 查验，但未能发现过失的，由此变成的基金资产估值过失，基金照顾东说念主和基金托 管东说念主除名抵偿责任。但基金照顾东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的措施平缓或 放手由此变成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停露馅侧袋账户份额净值。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 十二、基金的收益与分配   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指适度收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已竣事收益的孰低数。   （三）基金收益分配原则 收益分配，具体分配决议以公告为准，若《基金合同》收效发火 3 个月可不进行 收益分配； 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采取， 本基金默许的收益分配方式是现金分成； 益分配基准日的种种基金份额的基金份额净值减去该类基金份额每单元基金份 额收益分配金额后不可低于面值； 份额收取销售服务费将导致在可供分配利润上有所不同；归拢类别每一基金份额 享有同瓜分配权； 所得回的红利再投资份额的锁定持有期限，按该原份额的锁定持有期限想象，即 与原份额锁定持有期到期日同样；   在不违犯法律法例且对基金份额持有东说念主利益无骨子不利影响的前提下，基金 照顾东说念主经履行恰当方法后可对基金收益分配原则进行休养，不需召开基金份额持 有东说念主大会。   （四）收益分配决议 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   基金收益分配决议中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时期、分配数额及比例、分配方式等内容。   （五）收益分配决议的详情、公告与实施   本基金收益分配决议由基金照顾东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息 露馅办法》的酌量章程在章程媒介公告。   （六）基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的想象方法，依照《业务司法》扩充。   （七）实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋 机制”部分的章程。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 用度。   （二）基金用度计提方法、计提标准和支付方式   本基金的照顾费按前一日基金资产净值的 0.40%年费率计提。照顾费的想象 方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照顾费   E 为前一日的基金资产净值   基金照顾费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金照顾东说念主查对一致 的财务数据，按照两边协商一致的方式在次月初 5 个办事日内按照指定的账户路 径进行支付。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度扣划后，基金管 理东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时酌量基金托管东说念主协商处置。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.12%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   H＝E×0.12%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金照顾东说念主查对一致 的财务数据，按照两边协商一致的方式在次月初 5 个办事日内按照指定的账户路 径进行支付。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度扣划后，基金管 理东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时酌量基金托管东说念主协商处置。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率 为 0.30%，按前一日 C 类基金资产净值的 0.30%年费率计提。   销售服务费的想象方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为前一日 C 类基金份额的基金资产净值   销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金照顾东说念主查对一致 的财务数据，按照两边协商一致的方式在次月初 5 个办事日内按照指定的账户路 径进行支付。由基金照顾东说念主代收后按照酌量合同支付给各个基金销售机构。若遇 法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度扣划后，基金照顾东说念主应进行查对， 如发现数据不符，应实时酌量基金托管东说念主协商处置。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据酌量法例及相应协 议章程，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的样式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的圆寂； 目。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户酌量的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，酌量用度可酌情收取或减免，但不得收取基 金照顾费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的酌量税收，由基金份额持有东说念主承担，基金照顾东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度酌量税收征收的章程代扣代缴。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 十四、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度露馅； 司帐核算，按照酌量章程编制基金司帐报表； 并以书面或电子方式证明。   （二）基金的年度审计 章程的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 换司帐师事务所需按照《信息露馅办法》的酌量章程在章程媒介公告。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 十五、基金的信息露馅   （一）本基金的信息露馅应合适《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息露馅办法》、 《流动性风险照顾章程》、《基金合同》过火他酌量章程。   （二）信息露馅义务东说念主   本基金信息露馅义务东说念主包括基金照顾东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主等法律、行政法例和中国证监会章程的天然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息露馅义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律 法例和中国证监会的章程露馅基金信息，并保证所露馅信息的信得过性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息露馅义务东说念主应当在中国证监会章程时期内，将应予露馅的基金信 息通过合适中国证监会章程条件的宇宙性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息 露馅办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介露馅，并保证基金 投资者或者按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开露馅的信息资 料。   （三）本基金信息露馅义务东说念主承诺公开露馅的基金信息，不得有下列行径：   （四）本基金公开露馅的信息应领受华文文本。同期领受外文文本的，基金 信息露馅义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文 文本为准。   本基金公开露馅的信息领受阿拉伯数字；除至极说明外，货币单元为东说念主民币 元。   （五）公开露馅的基金信息 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   公开露馅的基金信息包括：   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确 基金份额持有东说念主大会召开的司法及具体方法，说明基金居品的特质等波及基金投 资者紧要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地露馅影响基金投资者决策的一说念事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息 发生紧要变更的，基金照顾东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载 在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金照顾东说念主至少每年更新 一次。基金断绝运作的，基金照顾东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管合同是界定基金托管东说念主和基金照顾东说念主在基金财产援救及基金 运作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品尊府概如果基金招募说明书的摘抄文献，用于向投资者提供 简明的基金纲领信息。《基金合同》收效后，基金居品尊府纲领的信息发生紧要 变更的，基金照顾东说念主应当在三个办事日内，更新基金居品尊府纲领，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品尊府纲领其他信息发生变更的， 基金照顾东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金照顾东说念主不再更新基金居品 尊府纲领。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金照顾东说念主应当在基金份额发售的三日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书请示性公告和基金合同请示性公告登 载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品尊府纲领、 《基金合同》和基金托管合同登载在章程网站上，并将基金居品尊府纲领登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管合同 登载在章程网站上。   基金照顾东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于章程媒介上。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   基金照顾东说念主应当在收到中国证监会证明文献的次日（若遇法定节沐日章程媒 介停版，则顺延至法定节沐日后首个出报日。下同）在章程媒介上登载基金合同 收效公告。   《基金合同》收效后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金照顾东说念主应 当至少每周在章程网站露馅一次种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。   在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金照顾东说念主应当在不晚于每个绽开日 的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点露馅绽开日的种种基金 份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金照顾东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站露馅半 年度和年度终末一日的种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金照顾东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息露馅文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的想象方式及酌量申购、赎回费率，并保证投资者或者在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息尊府。   基金照顾东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度呈报，将年 度呈报登载在章程网站上，并将年度呈报请示性公告登载在章程报刊上。基金年 度呈报中的财务司帐呈报应当经合适《证券法》章程的司帐师事务所审计。   基金照顾东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期呈报，将 中期呈报登载在章程网站上，并将中期呈报请示性公告登载在章程报刊上。   基金照顾东说念主应当在季度收尾之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度呈报， 将季度呈报登载在章程网站上，并将季度呈报请示性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金照顾东说念主不错不编制当期季度呈报、中 期呈报或者年度呈报。   如呈报期内出现单一投资者持有基金份额达到或最初基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金照顾东说念主至少应当在依期呈报“影响投资者决策的 其他蹙迫信息”项下露馅该投资者的类别、呈报期末持有份额及占比、呈报期内 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金照顾东说念主应当在基金年度呈报和中期呈报中露馅基金组合股产情况过火 流动性风险分析等。   本基金发生紧要事件，酌量信息露馅义务东说念主应当在 2 日内编制临时呈报书， 并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》断绝、基金计帐；   （3）调遣基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金照顾东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师 事务所；   （5）基金照顾东说念主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金照顾东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金照顾东说念主变更持有百分之五以上股权的激动、基金照顾东说念主的施行控 制东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金照顾东说念主的高档照顾东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部 门负责东说念主发生变动；   （10）基金照顾东说念主的董事在最近 12 个月内变更最初百分之五十，基金照顾 东说念主、基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动最初百 分之三十；   （11）波及基金照顾业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金照顾东说念主或其高档照顾东说念主员、基金司理因基金照顾业务酌量行径受 到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托 管业务酌量行径受到紧要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金照顾东说念主运用基金财产买卖基金照顾东说念主、基金托管东说念主过火控股激动、 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 施行欺压东说念主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交游事项，但中国证监会另有章程的除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）照顾费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提标准、计 提方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值估值过失达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金入手办理申购、赎回；   （18）本基金发生多量赎回并脱期办理；   （19）本基金集结发生多量赎回并暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或再行接受申购、赎回苦求；   （21）发生波及基金申购、赎回事项休养或潜在影响投资者赎回等紧要事项 时；   （22）基金照顾东说念主领受舞动订价机制进行估值；   （23）休养基金份额类别的建立；   （24）基金推出新业务或服务；   （25）基金信息露馅义务东说念主合计可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在商场时髦传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额持有东说念主权益的，酌量信息露馅义务东说念主瞻念察后应当立即对该音尘进行公开清楚。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   基金合同断绝的，基金照顾东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐呈报。基金财产计帐小组应当将计帐呈报登载在章程网站上， 并将计帐呈报请示性公告登载在章程报刊上。   本基金投资信用繁衍品的，基金照顾东说念主应在季度呈报、中期呈报、年度呈报 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 等依期呈报和招募说明书（更新）等文献中详备露馅信用繁衍品的投资情况。包 括投资策略，持仓情况等，并充分揭示投资信用繁衍品对基金总体风险的影响以 及是否合适既定的投资主义和策略。   本基金投资国债期货的，基金照顾东说念主在季度呈报、中期呈报、年度呈报等定 期呈报和招募说明书（更新）等文献中露馅国债期货交游情况，包括交游政策、 持仓情况、损益情况、风险目的等，并充分揭示国债期货交游对基金总体风险的 影响以及是否合适既定的交游政策和交游主义等。   本基金投资资产援救证券的，基金照顾东说念主应在基金年度呈报及中期呈报中披 露其持有的资产援救证券总额、资产援救证券市值占基金净资产的比例和呈报期 内通盘的资产援救证券明细。   基金照顾东说念主应在基金季度呈报中露馅其持有的资产援救证券总额、资产援救 证券市值占基金净资产的比例和呈报期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产援救证券明细。   本基金投资非公斥地行股票等贯通受限证券的，基金照顾东说念主应在基金投资非 公斥地行股票后两个交游日内，在中国证监会章程媒介露馅所投资非公斥地行股 票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的 比例、锁依期等信息。   本基金投资港股通标的股票的，基金照顾东说念主应在季度呈报、中期呈报、年度 呈报等依期呈报和招募说明书（更新）等文献中露馅港股通标的股票的投资情况。 法律法例或中国证监会另有章程的，从其章程。   本基金实施侧袋机制的，酌量信息露馅义务东说念主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的章程进行信息露馅，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   （六）信息露馅事务照顾 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   基金照顾东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息露馅照顾轨制，指定专门部门及 高档照顾东说念主员负责照顾信息露馅事务。   基金信息露馅义务东说念主公开露馅基金信息，应当合适中国证监会酌量基金信息 露馅内容与步地准则等法律法例章程。   基金托管东说念主应当按照酌量法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金照顾东说念主编制的基金资产净值、种种基金份额的基金份额净值、基金份 额申购赎回价钱、基金依期呈报、更新的招募说明书、基金居品尊府纲领、基金 计帐呈报等公开露馅的酌量基金信息进行复核、审查，并向基金照顾东说念主进行书面 或电子证明。   基金照顾东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中采取一家报刊露馅本基金信息。 基金照顾东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子露馅网站报送拟露馅的基金 信息，并保证酌量报送信息的信得过、准确、完好、实时。   基金照顾东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上露馅信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介露馅信息，然则其他全球媒介不得早于章程媒介露馅信息，况兼 在不同媒介上露馅归拢信息的内容应当一致。   为基金信息露馅义务东说念主公开露馅的基金信息出具审计呈报、法律观念书的专 业机构，应当制作办事底稿，并将酌量档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。   基金照顾东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求露馅信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主普及信息露馅服务的质地。具体要求应当合适中 国证监会及自律司法的酌量章程。前述自主露馅如产生信息露馅用度，该用度不 得从基金财产中列支。   （七）信息露馅文献的存放与查阅   照章必须露馅的信息发布后，基金照顾东说念主、基金托管东说念主应当按照酌量法律法 规章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息露馅的情形   当出现下述情况时，基金照顾东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延露馅基金信息： 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 原因暂停营业时； 证明后，基金照顾东说念主暂停估值的； 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 十六、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和方法   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金照顾东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐师事 务所观念后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金照顾东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内聘 请侧袋机制启用日发表观念且合适《证券法》章程的司帐师事务所进行审计并披 露专项审计观念。基金照顾东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在 地中国证监会派出机构备案，并按照法律法例章程提交材料。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，证明相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购苦求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户 的赎回苦求并支付赎回款项。 换；同期，基金照顾东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况详情是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主 袋账户份额。多量赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回苦求最初前一绽开 日主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金照顾东说念主想象各项投资运作目的和基金功绩目的时仅需计议主袋账户资产。   基金照顾东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投 资组合的休养，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金照顾东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金照顾东说念主和基金托管东说念主应答主袋账户资产进行估 值并露馅主袋账户的基金净值信息，暂停露馅侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应合适《企业司帐准则》的酌量要求。   （五）实施侧袋账户期间的基金用度 为基数计提。 后方可列支，酌量用度可酌情收取或减免，但不得收取照顾费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、规复交游等方式规复流动性后，基金照顾东说念主应 当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产给以处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否一说念完成变现，基金照顾东说念主皆应 当实时向侧袋账户一说念份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金照顾东说念主在每次处置变现后均应按照酌量法律法例 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产一说念完成变现并断绝侧袋机制后，基金照顾东说念主应实时聘用合适 《证券法》章程的司帐师事务所进行审计并露馅专项审计观念。   （七）侧袋机制的信息露馅   在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后基金照顾东说念主应实时发布临时公告。   基金照顾东说念主应按照招募说明书“基金的信息露馅”部分章程的基金净值信息 露馅方式和频率露馅主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间本基金暂停露馅侧袋账户基金份额净值和基金份额累计净值。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   侧袋机制实施期间，基金照顾东说念主应当在基金依期呈报中露馅呈报期内特定资 产处置进展情况，露馅呈报期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明 不动作特定资产最终变现价钱的承诺。   基金依期呈报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事务所 对基金年度呈报进行审计时，应答呈报期内基金侧袋机制运行酌量的司帐核算和 年度呈报露馅等发表审计观念。   （八）本部分对于侧袋机制的酌量章程，但凡平直援用法律法例或监管司法 的部分，如将来法律法例或监管司法修改导致酌量内容被取消或变更的，或将来 法律法例或监管司法针对侧袋机制的内容有进一步章程的，基金照顾东说念主经与基金 托管东说念主协商一致并履行恰当方法后，可平直对本部安分容进行修改和休养，无需 召开基金份额持有东说念主大会审议。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 十七、风险揭示   （一）投资于本基金的主要风险   证券商场价钱因受多样因素的影响而引起的波动，将使本基金资产靠近潜在 的风险，本基金的商场风险来源于基金持有的资产商场价钱的波动，商场风险主 要来源于：   （1）政策风险。国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区 发展政策等）的变化对货币商场产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影 响基金收益而产生的风险。   （2）经济周期风险。跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也 呈周期性变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险。金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。 利简洁接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润，引起基金 收益水平的变化。   （4）收益率弧线风险。不同信用水平的货币商场投资品种应具有不同短期 收益率弧线结构，若收益率弧线莫得如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影 响基金的收益水平。   （5）购买力风险。基金收益的一部分将通过现金样式来分配，而现金可能 因为通货扩张的影响而使购买力下降，从而使基金的施行投资收益下降。   （6）再投资风险。再投资风险反应了利率下降对固定收益证券利息收入再 投资收益的影响，这与利率上升所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   信用风险主要指债券、资产援救证券等信用证券刊行主体信用气象恶化，到 期不可履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交游敌手因走嘴而 产生的证券交割风险。   流动性风险是指因证券商场交游量不及，导致证券不可马上、低成腹地变现 的风险。流动性风险还包括基金出现多量赎回，甚而莫得满盈的现金应付赎回支 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 付所引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   在本基金发生流动性风险时，基金照顾东说念主不错详尽利用备用的流动性风险管 理器用以减少或应答基金的流动性风险，投资者可能靠近多量赎回情形下赎回申 请被脱期办理、暂停申购或申购苦求被拒却、赎回苦求被暂停接受、赎回款项被 减速支付、基金估值被暂停、领受舞动订价、启用侧袋机制等措施。投资者应该 了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。具体参见招募 说明书“八、基金份额的申购与赎回”部安分容。   （2）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资商场主要为证券/期货交游所、宇宙银行间债券商场等流动性 较好的范例型交游场所，主要投资对象为具有细腻流动性的金融器用（债券、信 用繁衍品、国债期货和货币商场器用等），同期本基金基于漫衍投资的原则在个 券投资方面会幸免高集结度，详尽评估在正常商场环境下本基金的流动性风险适 中。   （3）多量赎回情形下的流动性风险照顾措施   基金出现多量赎回情形下，基金照顾东说念主不错根据基金其时的资产组合气象或 多量赎回份额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金 份额持有东说念主赎回苦求最初前一绽开日基金总份额一定比例以上的，基金照顾东说念主有 权对其采取脱期办理赎回苦求的措施。   （4）实施备用的流动性风险照顾器用的情形、方法及对投资者的潜在影响   在商场大幅波动、流动性浮泛等顶点情况下发生无法应答投资者多量赎回的 情形时，基金照顾东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金 合同的章程，严慎录取脱期办理多量赎回苦求、暂停接受赎回苦求、拒却或暂停 申购的情形、减速支付赎回款项、领受舞动订价、实施侧袋机制等流动性风险管 理器用动作援手措施。对于种种流动性风险照顾器用的采取，基金照顾东说念主将依照 严格审批、审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，运用前经过内 部审批方法并与基金托管东说念主协商一致。在施走时用种种流动性风险照顾器用时， 投资者的赎回苦求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金照顾东说念主将严格依照 法律法例及基金合同的约定进行操作，力图全面保障投资者的正当权益。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险照顾器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在于有 效梗阻并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手露馅基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调遣，仅主袋账户份额正常绽开赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前期具有不确 定性，最终变现价钱也具有省略情味况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此靠近圆寂。   实施侧袋机制期间，因本基金不露馅侧袋账户份额的净值，即便基金照顾东说念主 在基金依期呈报中露馅呈报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金照顾东说念主不承担任何保证和承诺的责任。   基金照顾东说念主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策， 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金照顾东说念主想象各项投资运作目的和基金功绩目的时仅需 计议主袋账户资产，并根据酌量章程对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资圆寂处理，因此本基金露馅的功绩目的不可反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   操立场险是指基金运作过程中，因里面欺压存在症结或者东说念主为因素变成操作 造作或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违法交游、司帐部门欺骗、交游 过失、IT 系统故障等风险。   在基金照顾运作过程中，基金照顾东说念主的研究水平、投资照顾水平平直影响基 金收益水平，如果基金照顾东说念主对经济形势和证券商场判断不准确、获取的信息不 充分、投资操作出现造作等，皆会影响基金的收益水平。   合规风险指基金照顾或运作过程中，违犯国度法律、法例的章程，或者违犯 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 基金合同酌量章程的风险。   （1）根据本基金投资范围的章程，本基金投资于债券的比例不低于基金资 产的 80%，本基金投资股票、可调遣债券和可交换债券共计不最初基金资产的 国债期货合约需缴纳的交游保证金后，保持不低于基金资产净值 5%的现金或者 到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应 收申购款等。本基金无法十足侧目发借主体的信用质地变化变成的信用风险。   （2）锁定持有期内不可赎回的风险   基金合同收效后，本基金对每一份认购/申购的基金份额区别想象 180 天的 “锁定持有期”，投资者持有的基金份额自锁定持有期届满后的下一办事日起， 方可苦求赎回或调遣转出业务。因此基金份额持有东说念主靠近在锁定持有期内不可赎 回和调遣转出基金份额的风险。   （3）本基金可投资资产援救证券，资产援救证券是一种债券性质的金融工 具。资产援救证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本 身，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要阐述为信用评级风险、 法律风险等。   （4）本基金可投资于国债期货，国债期货动作一种金融繁衍品，具备一些 独到的风险点，包括杠杆风险、期货价钱与基金投资品种价钱的酌量度责备带来 的风险等。   （5）为对冲信用风险，本基金可能投资于信用繁衍品。信用繁衍品的投资 可能靠近流动性风险，偿付风险以及价钱波动风险等。   （6）投资港股通标的股票的风险   本基金可投资于港股通标的股票，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标 的、商场轨制以及交游司法等各异带来的独到风险。包括但不限于以下风险：   港股商场实行 T+0 反转交游，且对个股不设涨跌幅限制，因此逐日涨跌幅 空间相对较大，港股股价可能阐述出比 A 股更为剧烈的股价波动，使基金靠近较 大的投资风险。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   汇率波动可能对基金的投资收益变成圆寂。本基金以东说念主民币销售与结算，港 币相对于东说念主民币的汇率变化将会影响本基金港股投资部分的资产价值，从而导致 基金资产靠近潜在风险；东说念主民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动， 从而对基金功绩产生影响。   本基金投资港股通投资标的股票时，在交游时期内提交订单依据的港币买入 参考汇率和卖出参考汇率，并不即是最闭幕算汇率。港股通交游日日终，中国证 券登记结算有限责任公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分管至每笔交游， 详情交游施行适用的结算汇率，也使本基金投资靠近汇率风险。同期根据港股通 的司法设定，本基金在逐日买卖港股苦求时将参考汇率买入/卖出价冻结相应的 资金，该参考汇率买入价和卖出价设定上存在比例各异，以抵抗该日汇率波动而 带来的结算风险，本基金将因此而碰到资金被独特占用进而责备基金投资效率的 风险。   主要指在内地开市香港休市的情形下，港股通不可正常交游，港股不可实时 卖出，可能带来一定的流动性风险。具体而言，由于唯有沪港或深港两地均为交 易日的交游日才为港股通交游日，港股通交游日和交游时期由联交所证券交游服 务公司在其指定网站公布，因此可能存在以下因港股通机制下交游日不连贯带来 的风险：   ①香港出现台风、玄色暴雨或者联交所章程的其他情形时，联交所将可能停 市，投资者将靠近在停市期间无法进行港股通交游的风险；   ②出现上交所或深交所证券交游服务公司认定的交游畸形情况时，上交所或 深交所证券交游服务公司将可能暂停提供部分或者一说念港股通服务，投资者将面 临在暂停服务期间无法进行港股通交游的风险；   ③投资者因港股通股票权益分配、调遣、上市公司被收购等情形或者畸形情 况，所取得的港股通股票除外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得 买入，上交所或深交所另有章程的除外；   ④投资者因港股通股票权益分配或者调遣等情形取得的联交所上市股票的 认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 益分配、调遣或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有酌量 权益，但不得通过港股通买入或卖出。   港股通业务存在逐日额度限制。在香港联交所开市前阶段，当日额度使用完 毕的，新增的买单申报将靠近失败的风险；在联交所持续交游时段或者收市竞价 交游时段，当日额度使用罢了的，当日本基金将靠近不可通过港股通进行买入交 易的风险。   由于香港商场实行 T+2 日（T 日买卖股票，资金和股票在 T+2 日才进行交 收）的交收安排，本基金在 T 日（港股通交游日）卖出股票，T+2 日（港股通 交游日，即为卖出当日之后第二个港股通交游日）才略在香港商场完成计帐交收， 卖出的资金在 T+3 日才略回到东说念主民币资金账户。因此交收轨制的不同以及港股 通交游日的设定原因，本基金可能靠近卖出港股后资金不可实时到账，而变成支 付赎回款日历比正常情况延后而给投资者带来流动性风险，同期也存在不可实时 休养基金资产组合中港股投资比例，变成比例超标的风险。   本基金将通过港股通机制投资于香港商场，该机制在商场干涉、投资额度、 可投资对象、税务政策等方面皆有一定的限制，而且此类限制可能会不绝休养， 这些限制因素的变化可能对本基金干涉或退出当地商场变成坚苦，从而对投资收 益以及正常的申购赎回产生平直或盘曲的影响。   本基金会根据商场环境的变化以及投资策略的需要进行休养，采取将部分基 金资产投资于港股通标的股票或采取不将基金资产投资于港股通标的股票，基金 资产并非势必投资港股。   （7）投资贯通受限证券的风险   本基金可投资于非公斥地行股票等贯通受限证券，基金投资有明确锁依期的 非公斥地行股票，按监管机构或行业协会酌量章程详情公允价值，故本基金的净 值可能由于估值方法的原因偏离所持有股票的收盘价所对应的净值，投资者在申 购赎回时，需计议该估值方式对基金净值的影响。另外，本基金可能由于持有流 通受限证券而靠近流动性风险以及贯通受限期间内证券价钱大幅下落的风险。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 的风险   本基金法律文献投资章节酌量风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券商场精深限定等作念出的概述性描摹，代表了一般商场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金照顾东说念主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不 同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智商与居品风险 之间的匹配磨真金不怕火。   （1）在合适本基金投资理念的新式投资器用出现和发展后，如果投资于这 些器用，基金可能会靠近一些特殊的风险；   （2）因技艺因素而产生的风险，如想象机系统不可靠产生的风险；   （3）因基金业务快速发展而在轨制建立、东说念主员配备、内控轨制建立等方面 不完善而产生的风险；   （4）因东说念主为因素而产生的风险，如内幕交游、欺骗行径等产生的风险；   （5）对主要业务东说念主员如基金司理的依赖可能产生的风险；   （6）干戈、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产的圆寂，影响基金收益 水平，从而带来风险；   （7）其他未必导致的风险。   （二）声明 照顾东说念主与基金销售机构皆不可保证其收益或本金安全。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 十八、基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金照顾东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告。 自决议收效后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行酌量方法后，《基金合同》应当断绝： 基金托管东说念主贯串的；   （三）基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金照顾东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金财产计帐。 管东说念主、合适《证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。 基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组融合收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现； 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （4）制作计帐呈报；   （5）聘用司帐师事务所对计帐呈报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 呈报出具法律观念书；   （6）将计帐呈报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的一说念剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的酌量紧要事项须实时公告；基金财产计帐呈报经合适《证券法》 章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案 并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐呈报报中国证监会备案后 5 个办事日 内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐呈报登载在章程 网站上，并将计帐呈报请示性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及酌量文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法例 章程的最低期限。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 十九、基金合同的内容摘抄   （一）基金照顾东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主的权利、义务   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他酌量章程，基金照顾东说念主的权利包 括但不限于： 照顾基金财产； 的其他用度； 违犯了《基金合同》及国度酌量法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； 得回《基金合同》章程的用度； 诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利； 施其他法律行径； 基金提供服务的外部机构； 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 回、调遣、转托管、依期定额投资和非交游过户等的业务司法；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他酌量章程，基金照顾东说念主的义务包 括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 策划方式照顾和运作基金财产； 证所照顾的基金财产和基金照顾东说念主的财产相互孤立，对所照顾的不同基金区别管 理，区别记账，进行证券投资；             《基金合同》过火他酌量章程外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 法合适《基金合同》等法律文献的章程，按酌量章程想象并公告基金净值信息， 详情基金份额申购、赎回的价钱； 及呈报义务； 《基金合同》过火他酌量章程另有章程外，在基金信息公开露馅前应予守密，不 向他东说念主清楚，但因监管机构、司法机关等有权机关、行业自律组织的要求提供， 或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要提供的情况除外； 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 分配基金收益；             《基金合同》过火他酌量章程召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 尊府，保存期限不少于法律法例章程的最低期限； 证投资者或者按照《基金合同》章程的时期和方式，随时查阅到与基金酌量的公 开尊府，并在支付合理成本的条件下得到酌量尊府的复印件； 现和分配； 文告基金托管东说念主； 益时，应当承担抵偿责任，其抵偿责任不因其退任而除名； 托管东说念主违犯《基金合同》变成基金财产圆寂机，基金照顾东说念主应为基金份额持有东说念主 利益向基金托管东说念主追偿； 事务的行径承担责任； 法律行径； 效，基金照顾东说念主承担一说念召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息 在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主； 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他酌量章程，基金托管东说念主的权利包 括但不限于： 管基金财产； 的其他用度； 合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成紧要圆寂的情 形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 为基金办理证券、期货交游资金计帐；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他酌量章程，基金托管东说念主的义务包 括但不限于： 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托管事宜； 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基 金财产相互孤立；对所托管的不同的基金区别建立账户，孤立核算，分账照顾， 保证不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面相互孤立； 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产； 金合同》的约定，根据基金照顾东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜； 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 定外，在基金信息公开露馅前给以守密，不得向他东说念主清楚，但因监管机构、司法 机关等有权机关、行业自律组织的要求提供，或因审计、法律等外部专科参谋人提 供服务需要提供的情况除外； 份额申购、赎回价钱； 基金照顾东说念主在各蹙迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如果基 金照顾东说念主有未扩充《基金合同》章程的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采取了 恰当的措施； 不少于法律法例章程的最低期限； 回款项；             《基金合同》过火他酌量章程，召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金照顾东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 配； 银行业监督照顾机构，并文告基金照顾东说念主； 任不因其退任而除名； 基金照顾东说念主因违犯《基金合同》变成基金财产圆寂机，应为基金份额持有东说念主利益 向基金照顾东说念主追偿； 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主动作《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   归拢类别的每份基金份额具有同等的正当权益。本基金 A 类基金份额与 C 类 基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分配的金额以及参与计帐后的剩余 基金财产分配的数目将可能有所不同。   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他酌量章程，基金份额持有东说念主的权 利包括但不限于： 议事项诈欺表决权； 拿告状讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他酌量章程，基金份额持有东说念主的义 务包括但不限于： 露文献； 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 限责任；   （二）基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的方法和司法   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主理有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。   （1）除法律法例和中国证监会另有章程外，当出现或需要决定下列事由之 一的，应当召开基金份额持有东说念主大会： 除外； 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 持有东说念主（以基金照顾东说念主收到提议当日的基金份额想象，下同）就归拢事项书面要 求召开基金份额持有东说念主大会； 有东说念主大会的事项。   （2）在法律法例章程和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有东说念主利 益无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金照顾东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额持有东说念主大会： 份额类别的建立； 不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化； 情形。   （1）除法律法例章程或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东说念主大会由 基金照顾东说念主召集。   （2）基金照顾东说念主未按章程召集或不可召集时，由基金托管东说念主召集。   （3）基金托管东说念主合计有必要召开基金份额持有东说念主大会的，应当向基金照顾 东说念主提议书面提议。基金照顾东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东说念主。基金照顾东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金照顾 东说念主，基金照顾东说念主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就归拢事项书面要 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金照顾东说念主提议书面提议。基金照顾东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金照顾东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 份额持有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金 份额持有东说念主代表和基金照顾东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开并见告基金照顾东说念主，基金照顾东说念主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就归拢事项要求召 开基金份额持有东说念主大会，而基金照顾东说念主、基金托管东说念主皆不召集的，单独或共计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基 金照顾东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻碍、滋扰。   （6）基金份额持有东说念主会议的召集东说念主负责采取详情开会时期、地点、方式和 权益登记日。   （1）召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在章程媒介 公告。基金份额持有东说念主大融会知应至少载明以下内容： 灵验期限等）、投递时期和地点；   （2）采取通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议通 知中说明本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通信方式、托福的公证机关过火 酌量方式和酌量东说念主、表决观念寄交的截止时期和收取方式。   （3）如召集东说念主为基金照顾东说念主，还应另行书面文告基金托管东说念主到指定地点对 表决观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金照顾 东说念主到指定地点对表决观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 行书面文告基金照顾东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决观念的计票进行监督。基 金照顾东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决观念的计票进行监督的，不影响表决意 见的计票遵守。   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主详情。   （1）现场开会。由基金份额持有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权托福讲明委 派代表出席，现场开会时基金照顾东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 持有东说念主大会，基金照顾东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场 开会同期合适以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程： 出具的托福东说念主理有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福讲明合适法律 法例、《基金合同》和会议文告的章程，况兼持有基金份额的凭证与基金照顾东说念主 持有的登记尊府相符； 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总 份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的 3 个月 以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的 基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东说念主将其对表决事项的投票以书 面样式或基金合同约定的其他方式在表决截止日往日投递至召集东说念主指定的地址 或者在法律法例或监管机构允许的情况下，经会议文告载明，基金份额持有东说念主采 用汇注、电话、短信或其他方式，在表决适度日往日对表决事项进行投票并由召 集东说念主给以记录。通信开会应以书面方式进行表决，若基金份额持有东说念主采取非书面 样式进行投票的，则召集东说念主对于其投票的书面记录即视为该基金份额持有东说念主的表 决观念。在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 公布酌量请示性公告； 为基金照顾东说念主）到指定地点对表决观念的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管 东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金照顾东说念主）和公证机关的监督下按照会议 文告章程的方式收取基金份额持有东说念主的表决观念；基金托管东说念主或基金照顾东说念主经通 知不参加收取表决观念的，不影响表决遵守； 东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主平直出具表决观念或授权他东说念主代表出具表决观念基金份额持有东说念主所持有 的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基 金份额持有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以 上（含三分之一）基金份额的持有东说念主平直出具表决观念或授权他东说念主代表出具表决 观念； 具表决观念的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决观念的代 理东说念主出具的托福东说念主理有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福讲明合适 法律法例、《基金合同》和会议文告的章程，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律法例和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有东说念主亦可 领受其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会；在会议召开方式上， 本基金亦可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召 开基金份额持有东说念主大会，会议方法比照现场开会和通信方式开会的方法进行。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定断绝《基金合同》、更换基金照顾东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份 额持有东说念主大会磋议的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召辘集议的文告后，对原有提案的修改应 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事方法   在现场开会的方式下，开头由大会主理东说念主按照下列第 7 条章程方法详情和公 布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。 大会主理东说念主为基金照顾东说念主授权出席会议的代表，在基金照顾东说念主授权代表未能主理 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主理；如果基金照顾东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和 代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主动作该次 基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金照顾东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主理基金份 额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的遵守。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主 姓名（或单元称号）和酌量方式等事项。   在通信开会的情况下，开头由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一说念灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （3）在法律法例或监管机构允许的情况下，经会议文告载明，基金份额持 有东说念主也不错领受汇注、电话或其他方式进行表决，或者领受汇注、电话或其他方 式授权他东说念主代为出席会议并表决。   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和至极决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第（2）项所章程 的须以至极决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）至极决议，至极决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调遣基金运作方式、更 换基金照顾东说念主或者基金托管东说念主、断绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以特 别决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证讲明，不然提交 合适会议文告中章程的证明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 合适会议文告章程的表决观念视为灵验表决，表决观念暧昧不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决观念的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （1）现场开会 应当在会议入手后晓谕在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金 份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金 份额持有东说念主自行召集或大会天然由基金照顾东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金照顾 东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议入手后 晓谕在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。 基金照顾东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。 公布计票结果。 不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行再行 盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主理东说念主应当就地公布再行盘货结 果。 会的，不影响计票的遵守。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金照顾东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金照顾东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决观念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东说念主大会决议自收效之日起 2 日内在章程媒介上公告。如果领受 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金照顾东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当扩充收效的基金份额持有东说念主 大会的决议。收效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金照顾 东说念主、基金托管东说念主均有不休力。   若本基金实施侧袋机制，则酌量基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主区别持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若酌量 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例：   （1）基金份额持有东说念主诈欺提议权、召集权、提名权所需单独或共计代表相 关基金份额 10%以上（含 10%）；   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益 登记日酌量基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通信开会的平直出具表决观念或授权他东说念主代表出具表决观念的基金份 额持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日酌量基金份额的二分之一（含二 分之一）；   （4）在参与基金份额持有东说念主大会投票的基金份额持有东说念主所持有的基金份额 小于在权益登记日酌量基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主 大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持 有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）酌量基金份额的持有东说念主参与或 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以 上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主动作该次基金份额持有东说念主大会的主理 东说念主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过；   （7）至极决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。 条件等章程，但凡平直援用法律法例或监管司法的部分，如将来法律法例或监管 司法修改导致酌量内容被取消或变更的，基金照顾东说念主履行恰当方法并提前公告后， 可平直对本部安分容进行修改和休养，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   （三）基金合同拆除和断绝的事由、方法以及基金财产计帐方式      （1）变更基金合同波及法律法例章程或本基金合同约定应经基金份额持 有东说念主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法 规章程和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金照顾 东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告。      （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东说念主大会决议自收效后方可扩充， 自决议收效后两日内在章程媒介公告。   有下列情形之一的，经履行酌量方法后，《基金合同》应当断绝：   （1）基金份额持有东说念主大会决定断绝的；   （2）基金照顾东说念主、基金托管东说念主职责断绝，在 6 个月内莫得新基金照顾东说念主、 新基金托管东说念主贯串的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）酌量法律法例和中国证监会章程的其他情况。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》断绝事由之日起 30 个办事日 内成立基金财产计帐小组，基金照顾东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的 监督下进行基金财产计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金照顾东说念主、基金 托管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的援救、清 理、估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （4）基金财产计帐方法： 告出具法律观念书；   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限 制而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的一说念剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分配。   计帐过程中的酌量紧要事项须实时公告；基金财产计帐呈报经合适《中华东说念主 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐呈报报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 呈报登载在章程网站上，并将计帐呈报请示性公告登载在章程报刊上。   基金财产计帐账册及酌量文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法例 章程的最低期限。   四、争议处置方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》酌量的一切争 议，如经友好协商未能处置的，任何一方均有权将争议提交上海国外经济贸易仲 裁委员会，仲裁地点为上海市。按照上海国外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲 裁司法进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对各方当事东说念主均有不休力，除非仲裁裁决 另有章程，仲裁费由败诉方承担。在仲裁期间，基金合同不波及争议部分的条件 仍须履行。   争议处理期间，基金照顾东说念主和基金托管东说念主应遵循各自的职责，链接诚笃、勤 勉、尽责地履行基金合同章程的义务，真贵基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（仅为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门 至极行政区及台湾地区的法律法例及司法解释）统带并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照顾东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 二十、基金托管合同的内容摘抄   （一）基金托管合同当事东说念主   称号：兴业基金照顾有限公司   住所：福建省福州市饱读楼区五四路 137 号信和广场 25 楼   办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号 13、14 层   法定代表东说念主：叶文煌   建立日历：2013 年 4 月 17 日   批准建立机关及批准建立文号：中国证监会证监许可[2013]288 号   组织样式：有限责任公司   注册本钱：12 亿元东说念主民币   存续期限：持续策划   酌量电话：021-22211866   称号：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)   住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   邮政编码：518040   法定代表东说念主：缪建民   成立时期：1987 年 4 月 8 日   基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号   组织样式：股份有限公司   注册本钱：东说念主民币 252.20 亿元   存续期间：持续策划   （二）基金托管东说念主对基金照顾东说念主的业务监督和核查 投资范围、投资比例、投资限制、关联方交游等进行监督。   （1）本基金的投资范围为： 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   本基金的投资范围为具有细腻流动性的金融器用，包括债券（包括国债、央 行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、证券公司短期公司债、短 期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、政府援救机构债、政府支 持债券、可调遣债券（含可分离交游可转债）、可交换债券）、资产援救证券、货 币商场器用、债券回购、同行存单、银行进款、国内照章刊行上市的股票（包括 主板、创业板过火他中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、信 用繁衍品、国债期货，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用， 但须合适中国证监会酌量章程。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东说念主在履行恰当 方法后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 本基金投资股票、可调遣债券和可交换债券共计不最初基金资产的 20%，港股通 标的股票的投资比例为股票资产的 0%-50%。每个交游日日终在扣除国债期货合 约需缴纳的交游保证金后，保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一 年以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的比例限制，基金照顾东说念主在履行恰当 方法后，不错休养上述投资品种的比例或按照变更后的章程扩充。   （2）本基金种种品种的投资比例、投资限制为： 调遣债券和可交换债券共计不最初基金资产的 20%，港股通标的股票的投资比例 为股票资产的 0%-50%； 于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； A+H 股共计想象），其市值不最初基金资产净值的 10%； 内地和香港同期上市的 A+H 股共计想象），不最初该证券的 10%，十足按照酌量 指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件章程的比例限制； 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 金资产净值的 10%； 资产援救证券范围的 10%； 券，不得最初其种种资产援救证券共计范围的 10%； 票，不得最初该上市公司可贯通股票的 15%；本基金照顾东说念主照顾的一说念投资组合 持有一家上市公司刊行的可贯通股票，不得最初该上市公司可贯通股票的 30%； 十足按照酌量指数的组成比例进行证券投资的绽开式基金以及中国证监会认定 的特殊投资组合可不受前述比例限制； 的 15%。因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金照顾东说念主之外 的因素甚而基金不合适该比例限制的，基金照顾东说念主不得主动新增流动性受限资产 的投资； 开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致； 产，本基金所申报的股票数目不最初拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得最初基金资产净值的 15%；本基 金在职何交游日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得最初基金持有的债券总 市值的 30%；本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交 金额不得最初上一交游日基金资产净值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期 日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧差计 算）应当合适基金合同对于债券投资比例的酌量约定； 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 具有信用保护卖方属性的信用繁衍品，不持有合约类信用繁衍品；本基金投资的 信用繁衍品口头本金不得最初本基金中对应受保护债券面值的 100%，投资于同 一信用保护卖方的种种信用繁衍品口头本金共计不得最初基金资产净值的 10%； 因证券期货商场波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金照顾东说念主之外的因素， 甚而基金投资比例不合适上述章程投资比例的，基金照顾东说念主应该在三个月内进行 休养；   除上述第 2）、10）、11）、14）项另有约定及法律法例另有章程外，因证券/ 期货商场波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金照顾东说念主之外的因素甚而基 金投资比例不合适上述章程投资比例的，基金照顾东说念主应当在 10 个交游日内进行 休养，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金照顾东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的酌量约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 入手。   （3）本基金财产不得用于以下投资或者行径：   （4）基金照顾东说念主运用基金财产买卖基金照顾东说念主、基金托管东说念主过火控股激动、 施行欺压东说念主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交游的，应当合适基金的投资主义和投资策略，遵照 持有东说念主利益优先原则，驻扎利益阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 商场公说念合理价钱扩充。酌量交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法 规给以露馅。紧要关联交游应提交基金照顾东说念主董事会审议，并经过三分之二以上 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 的孤立董事通过。基金照顾东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   如法律、行政法例或监管部门取消或休养上述辞谢章程，如适用于本基金， 履行恰当方法后，则本基金投资不再受酌量限制或按休养后的章程扩充。 理东说念主采取进款银行进行监督。基金投资银行依期进款的，基金照顾东说念主应根据法律 法例的章程及《基金合同》的约定，详情合适条件的通盘进款银行的名单，并及 时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行进款的交游敌手是否符 合酌量章程进行监督。对于不合适章程的银行进款，基金托管东说念主不错拒却扩充， 并文告基金照顾东说念主。   本基金投资银行进款应合适如下章程：   （1）本基金投资于有固依期限银行进款的比例不得最初基金资产净值的 制；投资于具有基金托管东说念主履历的归拢买卖银行的银行进款、同行存单占基金资 产净值的比例共计不得最初 20%；投资于不具有基金托管东说念主履历的归拢买卖银行 的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例共计不得最初 5%。   酌量法律法例或监管部门制定或修改新的依期进款投资政策，基金照顾东说念主履 行恰当方法后，可相应休养投资组合限制的章程。   （2）基金照顾东说念主负责对本基金进款银行的评估与研究，建立健全银行进款 的业务过程、岗亭职责、风险欺压措施和监察稽核轨制，切实驻扎酌量风险。基 金托管东说念主负责对本基金银行依期进款业务的监督与核查，审查、复核酌量合同、 账户尊府、投资指示、进款证实书等酌量文献，切实履行托管职责。 进款银行的支付智商等波及到进款银行采取方面的风险。因采取进款银行欠妥造 成基金财产圆寂的，由基金照顾东说念主承担责任。 动性风险主要包括基金照顾东说念主要求一说念提前支取、部分提前支取或到期支取而存 款银行未能实时兑付的风险、基金投资银行进款不可兴隆基金正常结算业务的风 险、因一说念提前支取或部分提前支取而波及的利息圆寂影响估值等波及到基金流 动性方面的风险。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 行径导致基金财产受到圆寂的，需由基金照顾东说念主承担由此变成的圆寂。 《运作办法》等酌量法律法例，以及国度酌量账户照顾、利率照顾、支付结算等 的各项章程。 账目查对、到期兑付、提前支取   （1)基金投资银行进款合同的签订 业务总体联结合同》         （以下简称“《总体联结合同》”），详情《进款合同书》的 步地范本。《总体联结合同》和《进款合同书》的步地范本由基金托管东说念主与基金 照顾东说念主共同约定。 进行复核，审查进款银行履历等。 的办理方式、邮寄地址、酌量东说念主和酌量电话，以及进款证实书或其他灵验凭证在 邮寄过程中遗失后，进款余额的证明及兑付办法等。 寄送或上门寄托进款证实书或其他灵验进款凭证的，基金托管东说念主可向进款分支机 构的上司行发出进款余额询证函，进款分支机构过火上司行应予配合。 金应一说念划转到指定的基金托管账户，并在《进款合同书》写明账户称号和账号， 未划入指定账户的，由进款银行承担一切责任。 预留印鉴发生变更，照顾东说念主应实时书面文告进款行，书面文告应加盖基金托管东说念主 预留印鉴。进款分支机构应实时就变更事项向基金照顾东说念主、基金托管东说念主出具庄重 书面证明书。变更文告的投递方式同开户手续。在存期内，进款分支机构和基金 托管东说念主的指定酌量东说念主变更，应实时加盖公章书面文告对方。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 质押或以任何方式被典质，不得用于转让和背书。   （2）基金投资银行进款时的账户开设与照顾 订的《总体联结合同》、           《进款合同书》等，以基金的口头在进款银行总行或授权 分行指定的分支机构开立银行账户。   （3）进款凭证传递、账目查对及到期兑付   进款资金只可存放于进款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管 理东说念主应在《进款合同书》中章程，进款银行分支机构应为基金开具进款证实书或 其他灵验进款凭证（下称“进款凭证”），该进款凭证为基金进款证明或到期支款 的灵验凭证，且对应每笔进款仅能开具唯独进款凭证。资金到账当日，由进款银 行分支机构指定的司帐主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东说念主电话证明 收妥后，将进款凭证原件通过快递寄送或上门寄托至基金托管东说念主指定酌量东说念主；若 进款银行分支机构代为援救进款凭证的，由进款银行分支机构指定司帐主管传真 一份进款凭证复印件并与基金托管东说念主电话证明收妥。   进款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金照顾东说念主向进款银行提议补办苦求，基 金照顾东说念主应督促进款银行尽快补办进款凭证，并按以上 1）的方式快递或上门交 付至托管东说念主，原进款凭证自动作废。   每个办事日，基金照顾东说念主应与基金托管东说念主查对各项银行进款投资余额及应计 利息。   基金照顾东说念主应在《进款合同书》中章程，对于存期最初 3 个月的依期进款， 基金托管东说念主于每季度向进款银行发起查询问复，进款银行应按照中国东说念主民银行查 询问复的酌量时限要求实时回复。基金照顾东说念主有责任督促进款银行实时回复查询 查复。因进款银行未实时回复变成的资金被挪用、盗取的责任由进款银行承担。   进款银行应配合基金托管东说念主对进款凭证的询证，并在询证函上加盖进款银行 公章寄送至基金托管东说念主指定酌量东说念主。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   基金照顾东说念主提前文告基金托管东说念主通过快递将进款凭证原件寄给进款银行分 支机构指定的司帐主管。进款银行未收到进款凭证原件的，应与基金托管东说念主电话 征询。进款到期前基金照顾东说念主与进款银行证明进款凭证收到并于到期日兑付进款 本息事宜。   基金托管东说念主在进款到期日未收到进款本息或进款本息金额不符时，文告基金 照顾东说念主与进款银行接洽进款到账时期及利息补付事宜。基金照顾东说念主应将接洽结果 见告基金托管东说念主，基金托管东说念主收妥进款本息确当日文告基金照顾东说念主。   基金照顾东说念主应在《进款合同书》中章程，进款凭证在邮寄过程中遗失的，存 款银行应立即文告基金托管东说念主，基金托管东说念主在原进款凭证复印件上加盖公章并出 具酌量讲明文献后，与进款银行指定司帐主管电话证明后，进款银行应在到期日 将进款本息划至指定的基金资金账户。如果进款到期日为法定节沐日，进款银行 顺延至到期后第一个办事日支付，进款银行需按原合同约定利率和施行脱期天数 支付脱期利息。   （4）提前支取   如果在进款期限内，由于基金范围发生缩减的原因或者出于流动性照顾的需 要等原因，基金照顾东说念主不错提前支取一说念或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金照顾东说念主与进款银行签订的《进款合同书》扩充。   （5）基金投资银行进款的监督   基金托管东说念主发现基金照顾东说念主在进行进款投资时有违犯酌量法律法例的章程 及《基金合同》的约定的行径，应实时以书面样式文告基金照顾东说念主在 10 个办事 日内纠正。基金照顾东说念主对基金托管东说念主文告的违法事项未能在 10 个办事日内纠正 的，基金托管东说念主应呈报中国证监会。基金托管东说念主发现基金照顾东说念主有紧要违法行径， 应立即呈报中国证监会，同期文告基金照顾东说念主在 10 个办事日内纠正或拒却结算， 若因基金照顾东说念主拒不扩充变成基金财产圆寂的，酌量圆寂由基金照顾东说念主承担，基 金托管东说念主不承担相应责任。 理东说念主参与银行间债券商场进行监督。基金照顾东说念主应在基金投资运作之前向基金托 管东说念主提供合适法律法例及行业标准的、经把稳采取的、本基金适用的银行间债券 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 商场交游敌手名单并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金照顾东说念主有责任 确保实时将更新后的交游敌手名单发送给基金托管东说念主，不然由此变成的圆寂应由 基金照顾东说念主承担。如基金照顾东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供银行间 债券商场交游敌手名单的，视为基金照顾东说念主认同全商场交游敌手。基金照顾东说念主应 严格按照交游敌手名单的范围在银行间债券商场采取交游敌手。基金托管东说念主监督 基金照顾东说念主是否按事前提供的银行间债券商场交游敌手名单进行交游。在基金存 续期间基金照顾东说念主不错休养交游敌手名单，但应将休养结果至少提前一个办事日 书面文告基金托管东说念主。新名单详情时已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算 的交游，仍应按照合同进行结算，但不得再发生新的交游。如基金照顾东说念主根据市 场需要临时休养银行间债券交游敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主说明理 由，并在与交游敌手发生交游前 3 个交游日内与基金托管东说念主协商处置。   基金照顾东说念主负责对交游敌手的资信欺压，按银行间债券商场的交游司法进行 交游，并负责处置因交游敌手不履行合同而变成的纠纷及圆寂。若未践约的交游 敌手在基金照顾东说念主详情的时期内仍未承担走嘴责任过火他酌量法律责任的，基金 照顾东说念主不错对相应圆寂先行给以承担，然后再向酌量交游敌手追偿。基金托管东说念主 则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现 基金照顾东说念主莫得按照预先约定的交游敌手进行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基 金照顾东说念主，基金托管东说念主不承担由此变成的相应损构怨责任。 通受限证券酌量问题的文告》等酌量监管章程。   （1）此处的贯通受限证券与上文说起的流动性受限资产并不十足一致，包 括由《上市公司证券刊行注册照顾办法》范例的非公斥地行股票、公斥地行股票 网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交游证券，不包括由于发布重 大音尘或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交游中的质押券 等贯通受限证券。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公斥地行证券，且限于由中国证券登 记结算有限责任公司、中央国债登记结算有限责任公司或银行间商场计帐所股份 有限公司负责登记和存管的，并可在证券交游所或宇宙银行间债券商场交游的证 券。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公斥地行证券。   本基金不得投资有锁依期但锁依期不解确的证券。   （2） 基金照顾东说念主应在基金初次投资贯通受限证券前，向基金托管东说念主提供经 基金照顾东说念主董事会批准的酌量基金投资贯通受限证券的投资决策过程、风险欺压 轨制。基金投资非公斥地行股票，基金照顾东说念主还应提供基金照顾东说念主董事会批准的 流动性风险处置预案。上述尊府应包括但不限于基金投资贯通受限证券的投资额 度和投资比例欺压情况。   基金照顾东说念主应至少于初次扩充投资指示之前两个办事日将上述尊府书面发 至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有满盈的时期进行审核。基金托管东说念主应在收到上 述尊府后两个办事日内，以书面或其他两边认同的方式证明收到上述尊府。   基金照顾东说念主对本基金投资贯通受限证券的流动性风险负责，确保对酌量风险 采取积极灵验的措施，在合理的时期内灵验处置基金运作的流动性问题。如因基 金多量赎回或商场发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活贫寒时，基金照顾东说念主 应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担通盘圆寂。对本基金因投资流 通受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担相应责任。   （3）基金投资贯通受限证券前，基金照顾东说念主应向基金托管东说念主提供合适法律 法例要求的酌量书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、 刊行证券数目、刊行价钱、锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付 的认购款、资金划付时期等。基金照顾东说念主应保证上述信息的信得过、完好，并应至 少于拟扩充投资指示前两个办事日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托 管东说念主有满盈的时期进行审核。   由于基金照顾东说念主未实时提供酌量证券的具体的必要的信息，甚而托管东说念主无法 审核认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东说念主免于承担责任。   （4）基金托管东说念主依照法律法例、                 《基金合同》、                       《托管合同》审核基金照顾东说念主 投资贯通受限证券的行径。如发现基金照顾东说念主违犯了《基金合同》、《托管合同》 以过火他酌量法律法例的酌量章程，应实时文告基金照顾东说念主，并呈报中国证监会， 同期采取合理措施保护基金投资东说念主的利益。基金托管东说念主有权对基金照顾东说念主的违警、 违法以及违犯《基金合同》、             《托管合同》的投资指示不予扩充，独立即文告基金 照顾东说念主纠正，基金照顾东说念主不予纠正或已代表基金签署合同不得不扩充时，基金托 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 管东说念主应向中国证监会呈报。   （5）基金照顾东说念主应在基金投资非公斥地行股票后两个交游日内，在中国证监 会章程媒介露馅所投资非公斥地行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及 总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁依期等信息。 业务的风险，本着审慎、发愤尽责的原则进行中期单子的投资业务，并应合适法 律法例及监管机构的酌量章程。 产净值想象、种种基金份额净值想象、基金用度开支及收入详情、基金收益分配、 酌量信息露馅、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐述数据等进行监督和核查。 法律法例、《基金合同》和本托管合同的章程，应实时以电话、邮件或书面请示 等方式文告基金照顾东说念主限期纠正。基金照顾东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监 督和核查。基金照顾东说念主收到文告后应实时查对并回复基金托管东说念主，对于收到的书 面文告，基金照顾东说念主应以书面样式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理 疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限。在上述规依期限内，基金托管 东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金照顾东说念主改正。基金照顾东说念主对基金托管 东说念主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应呈报中国证监会。                             《基金合同》和 本托管合同对基金业务扩充核查。包括但不限于：对基金托管东说念主发出的请示，基 金照顾东说念主应在章程时期内恢复并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举 证；对基金托管东说念主按照法律法例、基金合同和本托管合同的要求需向中国证监会 报送基金监督呈报的事项，基金照顾东说念主应积极配合提供酌量数据尊府和轨制等。 行政法例和其他酌量章程，或者违犯基金合同约定的，应当立即文告基金照顾东说念主 实时纠正，由此变成的圆寂由基金照顾东说念主承担，托管东说念主在履行其文告义务后，予 以免责。 同期文告基金照顾东说念主限期纠正。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （三）基金照顾东说念主对基金托管东说念主的业务核查 金托管东说念主安全援救基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账 户、复核基金照顾东说念主想象的基金资产净值和基金份额净值、根据基金照顾东说念主指示 办理计帐交收、酌量信息露馅和监督基金投资运作等行径。 照顾、未扩充或无故蔓延扩充基金照顾东说念主资金划拨指示、清楚基金投资信息等违 反《基金法》、基金合同、托管合同过火他酌量章程时，应实时以书面样式文告 基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到书面文告后应鄙人一办事日前实时查对并 以书面样式给基金照顾东说念主发出回函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规依期 限内实时改正。在上述规依期限内，基金照顾东说念主有权随时对文告县项进行复查， 督促基金托管东说念主改正。 托管合同对基金业务扩充核查，包括但不限于：对基金照顾东说念主发出的书面请示， 基金托管东说念主应在章程时期内恢复并改正，或就基金照顾东说念主的疑义进行解释或举证； 基金托管东说念主应积极配合提供酌量尊府以供基金照顾东说念主核查托管财产的完好性和 信得过性。 同期文告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。   （四）基金财产的援救   （1）基金财产应孤立于基金照顾东说念主、基金托管东说念主的固有财产。   （2）基金托管东说念主应安全援救基金财产。   （3）基金托管东说念主按照章程开设基金财产投资所需的酌量账户。   （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产区别建立账户，分账照顾，孤立 核算，确保基金财产的完好与孤立。   （5）基金托管东说念主根据基金照顾东说念主的指示，按照基金合同和本合同的约定保 管基金财产。未经基金照顾东说念主的刚直指示，不得自走时用、刑事责任、分配基金的任 何资产。不属于基金托管东说念主施行灵验欺压下的资产及什物证券等在基金托管东说念主保 管期间的损坏、灭失，基金托管东说念主不承担由此产生的责任。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金照顾东说念主负责与酌量当事 东说念主详情到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的， 基金托管东说念主应实时文告基金照顾东说念主采取措施进行催收，基金照顾东说念主应负责向酌量 当事东说念主追偿基金财产的圆寂。   （7）基金托管东说念主对因为基金照顾东说念主投资产生的存放或存管在基金托管东说念主以 外机构的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责计帐交收的基金资产（包括 但不限于期货保证金账户内的资金、期货合约等）过火收益，由于该等机构或该 机构会员单元等本合同当事东说念主外第三方的欺骗、浮滑、过失或歇业等原因给基金 资产变成的圆寂等不承担责任。   （8）除依据法律法例和基金合同的章程外，基金托管东说念主不得托福第三东说念主托 管基金财产。   （1）基金召募期间召募的资金应开立“基金召募专户”。该账户由基金照顾 东说念主开立并照顾。   （2）基金召募期满或基金罢手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金 额、基金份额持有东说念主东说念主数合适《基金法》、                   《运作办法》等酌量章程后，基金照顾 东说念主应将属于基金财产的一说念资金划入基金托管东说念主为基金开立的基金资金账户，同 时在章程时期内，基金照顾东说念主应聘用合适《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐 师事务所进行验资，出具验资呈报。出具的验资呈报由参加验资的 2 名或 2 名以 上中国注册司帐师署名方为灵验。   （3）若基金召募期限届满，未能达到基金合同收效的条件，由基金照顾东说念主 按章程办理退款等事宜。   （1）基金托管东说念主以本基金的口头在其营业机构开立基金的资金账户（也可 称为“托管账户”），援救基金的银行进款，并根据基金照顾东说念主的指示办理资金收 付。托管账户称号应为“兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金”，预留印 鉴为基金托管东说念主钤记。   （2）基金资金账户的开立和使用，限于兴隆开展本基金业务的需要。基金 托管东说念主和基金照顾东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （3）基金资金账户的开立和照顾应合适法律法例及银行业监督照顾机构的 酌量章程。   （1）基金托管东说念主在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公 司为基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于兴隆开展本基金业务的需要。基 金托管东说念主和基金照顾东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。   （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的援救由基金托管东说念主负责，账户资 产的照顾和运用由基金照顾东说念主负责。   （4）基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限责任公司开 立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司 的一级法东说念主计帐办事，基金照顾东说念主应给以积极协助。结算备付金、结算保证金等 的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的章程扩充。   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管合同缔结日之后允许基金从事 其他投资品种的投资业务，波及酌量账户的开立、使用的，按酌量章程开立、使 用并照顾；若无酌量章程，则基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的章程执 行。   基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司和银行间商场计帐所股份有限公司的酌量章程，以基金的口头在银行间市 场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。   （1）基金照顾东说念主根据投资需要按照章程开立期货保证金账户及期货交游编 码等，基金托管东说念主按照章程开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开 立后，基金照顾东说念主应以书面样式将期货公司提供的期货保证金账户的启动资金密 码和商场监控中心的登录用户名及密码见告基金托管东说念主。资金密码和商场监控中 心登录密码重置由基金照顾东说念主进行，重置后务必实时文告托管东说念主。   基金托管东说念主和基金照顾东说念主应当在开户过程中相互配合，并提供所需尊府。基 金照顾东说念主保证所提供的账户开户材料的信得过性和灵验性，且在酌量尊府变更后及 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 时将变更的尊府提供给基金托管东说念主。   （2）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法例和基金合同的 章程，由基金照顾东说念主协助基金托管东说念主按照酌量法律法例和本合同的约定协商后开 立。新账户按酌量章程使用并照顾。   （3）法律法例等酌量章程对酌量账户的开立和照顾另有章程的，从其章程 办理。   基金财产投资的酌量什物证券等有价凭证按约定由基金托管东说念主存放于基金 托管东说念主的援救库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间商场计帐所股 份有限公司、中国证券登记结算有限责任公司或单子营业中心的代援救库，什物 援救凭证由基金托管东说念主理有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东说念主 根据基金照顾东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由上述存放机构及基金托管东说念主除外机 构施行灵验欺压的有价凭证不承担援救责任。   由基金照顾东说念主代表基金签署的、与基金财产酌量的紧要合同的原件区别由基 金照顾东说念主、基金托管东说念主援救。除本合同另有章程外，基金照顾东说念主代表基金签署的 与基金财产酌量的紧要合同应尽量保证基金照顾东说念主和基金托管东说念主至少各持有一 份蓝本的原件。基金照顾东说念主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给基金托管 东说念主，并在三十个办事日内将蓝本投递基金托管东说念主处。因基金照顾东说念主发送的合同传 真件与过后投递的合同原件不一致所变成的后果，由基金照顾东说念主负责。紧要合同 的援救期限不低于法律法例章程的最低期限。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金照顾东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得转机。基金照顾东说念主向基金托管 东说念主提供的合同传真件与基金照顾东说念主留存原件不一致的，以传真件为准。   （五）基金资产净值想象和司帐核算   （1）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是指估值日基金资产净值除以估值日基金份额总额，基金份额 净值的想象，精准到 0.0001 元，一丝点后第五位四舍五入，国度另有章程的， 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 从其章程。   基金照顾东说念主每个办事日想象基金资产净值、种种基金份额的基金份额净值， 经基金托管东说念主复核，按章程公告。   （2）复核方法   基金照顾东说念主每办事日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、种种基金份 额的基金份额净值发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照顾东说念主对 外公布。   （3）根据酌量法律法例，基金资产净值想象和基金司帐核算的义务由基金 照顾东说念主承担。本基金的基金司帐责任方由基金照顾东说念主担任，基金托管东说念主承担复核 责任。因此，就与本基金酌量的司帐问题，如经酌量各方在对等基础上充分磋议 后，仍无法达成一请安见的，按照基金照顾东说念主对基金资产净值的想象结果对外予 以公布。   基金照顾东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   基金照顾东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理基金份额净值错 误。   按国度酌量部门章程的司帐轨制扩充。   基金照顾东说念主和基金托管东说念主在基金合同收效后，应按照两边约定的归拢记账方 法和司帐处理原则，区别独速即建立、记录和援救本基金的全套账册，对酌量各 方各自的账册依期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。   （1）财务报表的编制   基金财务报表由基金照顾东说念主编制，基金托管东说念主复核。   （2）报表复核   基金托管东说念主在收到基金照顾东说念主编制的基金财务报表后，进行孤立的复核。核 对不符时，应实时文告基金照顾东说念主共同查出原因，进行休养，直至两边数据十足 一致。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （3）财务报表的编制与复核时期安排   基金照顾东说念主、基金托管东说念主应当在每月收尾后 5 个办事日内完成月度报表的编 制及复核；在季度收尾之日起 15 个办事日内完成基金季度呈报的编制及复核； 在上半年收尾之日起 2 个月日内完成基金中期呈报的编制及复核；在每年收尾之 日起三个月内完成基金年度呈报的编制及复核。基金托管东说念主在复核过程中，发现 两边的报表存在不符时，基金照顾东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行休养， 休养以国度酌量章程为准。基金年度呈报的财务司帐呈报应当经过合适《中华东说念主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计。基金合同收效不及两个月的，基金 照顾东说念主不错不编制当期季度呈报、中期呈报或者年度呈报。 的基础数据和编制结果。   （七）基金托管合同的变更、断绝与基金财产的计帐   本合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其 内容不得与基金合同的章程有任何阻扰。   （1）《基金合同》断绝；   （2）基金托管东说念主因结果、歇业、取销等事由，不可链接担任基金托管东说念主的 职务，而在 6 个月内无其他恰当的托管机构贯串其原有权利义务；   （3）基金照顾东说念主因结果、歇业、取销等事由，不可链接担任基金照顾东说念主的 职务，而在 6 个月内无其他恰当的基金照顾公司贯串其原有权利义务；   （4）发生法律法例或《基金合同》章程的其他断绝事项。   基金照顾东说念主与基金托管东说念主按照《基金合同》的约定处理基金财产的计帐。   （八）争议处置方式   两边当事东说念主同意，因本合同而产生的或与本合同酌量的一切争议，如经友好 协商未能处置的，任何一方均有权将争议提交上海国外经济贸易仲裁委员会，按 照上海国外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为上海 市。仲裁裁决是末端的，对各方当事东说念主均有不休力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应遵循基金照顾东说念主和基金托管东说念主职责，各自链接 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 诚笃、发愤、尽责地履行基金合同和本托管合同章程的义务，真贵基金份额持有 东说念主的正当权益。   本合同受中华东说念主民共和国法律（不含港澳台立法）统带。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 二十一、对基金份额持有东说念主的服务    基金照顾东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务，并将根据基金份额持 有东说念主的需要和商场的变化，增多或变更服务样式。主要服务内容如下：    （一）尊府寄送    基金照顾东说念主每月向定制电子对账单服务的基金份额持有东说念主发送电子对账单。 有可能变成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法正常收取对账单的投资 者，敬请实时拨打基金照顾东说念主客服热线查询、查对、变更预留的酌量方式。    （二）红利再投资服务    若基金份额持有东说念主采取红利再投资样式进行基金收益分配，该基金份额持有 东说念主当期分配所得基金收益将按除息日的基金份额净值自动转为基金份额，且不收 取申购用度。    （三）在线服务    通过基金照顾东说念主网站 www.cib-fund.com.cn，基金份额持有东说念主还可得回如下 服务：    基金份额持有东说念主均可通过基金照顾东说念主网站竣事基金交游查询、账户信息查询 和基金信息查询。    投资者不错利用基金照顾东说念主网站获取基金和基金照顾东说念主的种种信息，包括基 金的法律文献、功绩呈报及基金照顾东说念主最新动态等尊府。    （四）参谋服务 余额、基金居品与服务等信息，可拨打基金照顾东说念主宇宙融合客服电话：    公司网址：http://www.cib-fund.com.cn 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   电子信箱：service@cib-fund.com.cn   （五）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法意会的内容，请通过上述方 式酌量本基金照顾东说念主。请确保投资前，您/贵机构还是全面意会了本招募说明书。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 二十二、招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书公布后，应当区别置备于基金照顾东说念主、基金托管东说念主和基金销售机 构的住所，供公众查阅、复制。在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献 的复制件或复印件。投资者还不错平直登录基金照顾东说念主的网站 （www.cib-fund.com.cn）查阅和下载招募说明书。   基金照顾东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与公告的内容十足一致。 兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 二十三、备查文献   （一）中国证监会准予兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金召募注册 的文献   （二）《兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金基金合同》   （三）《兴业恒悦 180 天持有期债券型证券投资基金托管合同》   （四）法律观念书   （五）基金照顾东说念主业务履历批件和营业牌照   （六）基金托管东说念主业务履历批件和营业牌照   （七）中国证监会要求的其他文献   除上述第（六）项文献存放于基金托管东说念主处外，其他备查文献等文本存放于 基金照顾东说念主处，投资东说念主在办公时期内可供免费查阅。

幼女秀场

快播色情电影网